Налоговая реальность России: что ожидать в 2025 году

Сегодня в нашем интервью мы обсудим актуальные изменения в налоговой политике России, которые вступят в силу в 2025 году. У нас в гостях экономист, эксперт в области налогового права и финансов, Иван Петров. Иван, спасибо, что нашли время и согласились поговорить с нами.

— Здравствуйте, рад вас видеть!

— Иван, давайте сразу к делу. В некоторых кругах уже активно обсуждают новые стандарты налогового контроля, которые появятся в 2025 году. Можете подробнее объяснить, что это за изменения и как они повлияют на граждан и бизнес?

— Да, с удовольствием. В 2025 году, согласно последним изменениям в налоговом законодательстве, налоговая служба получит доступ ко всей финансовой информации граждан и бизнеса. Это не только доходы, но и расходы, что подразумевает довольно серьезные риски для тех, кто надеется скрыть свои крупные покупки. Например, сейчас можно приобрести недвижимость за наличные, но такая сделка может быть пересмотрена спустя годы, если налоговая решит проверить источники дохода. Ведь срок хранения данных — 7 лет, и это создает необходимость быть максимально прозрачным.

— Интересно. Следовательно, если кто-то купит квартиру, не сообщив об этом налоговой, он может столкнуться с серьезными последствиями через несколько лет…

— Совершенно верно. Кроме того, новый налоговый контроль включает активное расширение мониторинга банковских операций. Все операции с цифровым рублем теперь тоже будут под пристальным контролем. Это означает, что даже на уровне обычных транзакций нужно быть осторожным, ведь налоговая имеет возможность отслеживать, как идут деньги и откуда они приходят. Это должно увеличить прозрачность денежных потоков и помочь бороться с экономическими преступлениями.

— Вы упомянули цифровой рубль. Что это за инструмент и какое значение он имеет в контексте налогового контроля?

— Цифровой рубль — это, по сути, новый финансовый инструмент, который призван сделать платежи более безопасными и контролируемыми. Он фактически представляет собой режим бюджетных расчетов, где каждая транзакция фиксируется в системе. Внедрение цифрового рубля также упрощает доступ налоговой к информации о движении средств, что делает попытки уклонения от налогов крайней мерой. Бизнес должен понимать, что с ним теперь ведется своеобразная игра в открытую.

— Но как же быть с теми, кто всё-таки ищет «серые схемы» или уклоняется от уплаты налогов? Вы упомянули о рисках. Каковы они?

— Тут важно понимать, что вся эта прозрачность работает на долгосрочную перспективу. Налоговая не сразу реагирует на нарушения, но в какой-то момент это может аукнуться большими штрафами и доначислениями. Например, в 2025 году планируется активизация проверок, особенно в IT-секторе, где завершился мораторий на выездные проверки. Это значит, что компании должны быть готовы к пристальному вниманию со стороны налоговой.

— Неужели в IT действительно стали меньше «смотреть сквозь пальцы» и начали активно проверять бизнес?

— Да, именно так. Это связано с особым вниманием к легальности использования налоговых льгот в этом секторе за последние три года. Налоговая служба намерена разобраться с нелегальной занятостью и другими правонарушениями, и ей это удается. Прогрессивная шкала НДФЛ, которая была введена, также создает дополнительные стимулы для легализации доходов: 13% — это вполне приемлемая ставка, но для доходов свыше 50 млн рублей она уже возрастает до 22%.

— Похоже, всё это создаёт множество вопросов для тех, кто не проводил свою налоговую политику в ясном ключе. Можете рассказать о налоговой амнистии, о которой так много говорят в последние месяцы? Как она влияет на эту ситуацию?

— Налоговая амнистия — это довольно интересный механизм, который позволяет «обелить» бизнес, списав доначисления. Она сейчас доступна только один раз, а значит, те, кто смог воспользоваться этой возможностью, должны отнестись к ней серьёзно. Но важно помнить, что повторное уклонение влечет за собой уголовные последствия. Это создает больший стимул для тех, кто до сих пор работает в «тени», прийти в правовое поле.

— Ваши наблюдения интересны, но как же быть тем, кто всё же будет пытаться уходить от налогов? Каковы их шансы остаться незамеченными в свете новых норм?

— Шансы, на мой взгляд, крайне мало. Не стоит забывать, что при нынешнем уровне цифровизации и мониторинга, сокрытие доходов становится всё более рискованным. Если раньше можно было использовать схемы вроде дробления бизнеса, то теперь такие подходы начинают работать против самих предпринимателей. Налоговая будет реагировать на аномалии в операционной деятельности и, следовательно, будет легче замечать такие нелегальные схемы.

— Значит, нам действительно стоит ждать серьезных изменений и возможных последствий в сфере налогового контроля в ближайшие годы…

— Безусловно. И те, кто игнорирует эти изменения, рискуют оказаться в непростой ситуации, когда придется отвечать на сложные вопросы. В последние годы налоговая служба становится все более технологичной, и её методы контроля становятся более эффективными, так что предприниматели должны быть готовы адаптироваться к новым реалиям.

— Иван, ваша информация безусловно ценна. Согласитесь, что актуальная налоговая реальность действительно меняется в сторону большей прозрачности и ответственности. Мы обязательно продолжим эту тему…

Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

Продолжение обсуждения налоговых реалий в России

— Иван, вы затронули много важных моментов о налоговой амнистии и рисках для бизнеса. Что вы можете сказать о том, как предприниматели реагируют на эти нововведения? Изменились ли настроения в бизнес-среде?

— В последние месяцы ситуация действительно меняется. Многие предприниматели начинают осознавать, что игнорировать новые правила невозможно. Однако, как это часто бывает, вижу две категории реакций. Первая — это паника у тех, кто долго работал в «серой зоне» и не задумывался о легализации. Вторая категория — более адаптивные бизнесмены, которые принимают новую реальность и ищут пути для легитимизации своих финансов.

— А какие шаги предпринимают бизнесмены, чтобы соответствовать новым требованиям? Есть ли примеры успешных адаптаций?

— Да, таких примеров становится всё больше. Например, несколько крупных компаний начали активно переходить на прозрачные модели ведения бизнеса. Они выявляют свои «серые» доходы и легализуют их через налоговую амнистию, даже несмотря на некоторую их недовольство. Обычно таким компаниям нужно было скрывать доходы потому, что они не могли с ними работать в рамках прежних условий. Теперь же они подходят к вопросу более стратегически, понимая, что легализация — это не только штрафы, но и новые возможности на рынке. Больше внимания к своей бухгалтерии, сотрудничество с опытными налоговыми консультантами — это тоже производные новых реалий.

— Получается, что изменения в законодательстве становятся движущей силой для развития более ответственного подхода к бизнесу.

— Верно. Наверняка, это не только угроза, но и возможность. Например, стараниями IT-компаний, которые до недавнего времени пользовались налоговыми льготами, возник тренд на создание новых стартапов, которые уже с момента своего появления ориентированы на легальную деятельность. Это хорошая новость для экономики в целом. Рост стартапов, работающих в правовом поле, может привести к увеличению поступлений в бюджет и созданию новых рабочих мест.

— Кстати, возвращаясь к налоговой амнистии, как вы думаете, её однократный характер действительно станет стимулом для легализации, или многие всё равно будут рисковать?

— Знаете, в этом вопросе всё зависит от индивидуальной ситуации. Для многих это действительно шанс «обелить» свой бизнес, особенно если они понимают, что на кону стоят не только штрафы, но и возможные уголовные дела в будущем. Однако риск на самом деле остаётся. Есть люди, которые не готовы расставаться с привычными способами ведения бизнеса, даже понимая, какой ценой это может обойтись им в долгосрочной перспективе. Они продолжают прятать доходы, надеясь, что удастся пройти мимо налоговой. Но на фоне растущей прозрачности и контроля это становится всё менее вероятным.

— Стоит ли ожидать какого-то специального контроля за доходами от криптовалют, который также затрагивает ваш опыт работы в сфере налогового права? Как он связан с изменениями в налоговом регулировании?

— Это очень актуальный вопрос. Совсем недавно начались разговоры о создании ясной законодательной базы для криптовалют. Уже сейчас мы видим, как различные страны пытаются интегрировать криптовалюту в свои налоговые системы. В европейских странах, например, принятие налогового законодательства в отношении криптоактивов уже становится реальностью. В России, хоть и чуть медленнее, дело идёт к ясности. Можно ожидать, что криптовалютные транзакции также войдут под контроль налоговой, и их владельцы будут обязаны декларировать свои активы. Это тоже создаёт дополнительные риски для тех, кто использует криптовалюту не по назначению.

— Интересно. Получается, налогообложение криптовалют в России скоро станет необходимостью. Какие практические шаги стоит предпринять тем, кто уже вовлечён в этот рынок, чтобы избежать проблем с налоговыми органами?

— Прежде всего, это консультация с компетентными специалистами, которые знают все нюансы налогового законодательства, связанного с криптовалютой. Важно вести четкий учёт своих активов и операций, чтобы в случае проверки можно было предоставить всю необходимую информацию. Возможно, стоит учитывать совет оставлять инвестиции на прозрачных платформах, чтобы минимизировать риски. Также казалось бы непростая, но крайне важная для соблюдения налогового законодательства — не забывайте про декларирование всех доходов. Это так же важно, как и уплата налогов.

— Спасибо, Иван, за ваши insightful мысли. Получается, на горизонте изменений, касающихся налоговой службы и контроля, есть как угрозы, так и возможности. Очень интересно наблюдать за тем, как российская экономика адаптируется к этим вызовам.

— Спасибо за возможность обсудить эту важную тему. Надеюсь, мой опыт поможет нашим слушателям и зрителям лучше понять, как действовать в новой реальности.

Переход к легальному бизнесу и его вызовы

— Иван, мы обсудили налоговые изменения и их влияние на предпринимателей. Что вы можете сказать о последствиях этих перемен для потребителей? Как отразится на них близость повышения налогов и внедрение цифрового рубля?

— Ну, первое, что можно отметить, — это более высокий уровень прозрачности, который уже меняет подходы как у бизнеса, так и у потребителей. Например, с переходом на цифровой рубль, любая транзакция будет легко отслеживаться. Это может повысить доверие к электронным платежам и снизить уровень мошенничества, но также потребители могут столкнуться с новыми налоговыми нагрузками, которые в конечном итоге будут перекладываться на них.

— То есть, вы думаете, что налоги будут влиять на конечную стоимость товаров и услуг?

— Безусловно. Когда растут налоги на прибыль и добавляется НДС для компаний при определённой выручке, бизнес, скорее всего, будет вынужден повысить цены, чтобы сохранить свою прибыль. Это окажет давление на потребителей, поэтому следует ожидать, что в ближайшие годы инфляция может стать заметно выше. К тому же, как только налоговая служба начнёт осуществлять контроль за криптовалютами, это может сказаться на стоимости криптоактивов, и, следовательно, отразится на их пользователей.

— А как же действия граждан, которые просто хотят сохранить свои деньги и избежать излишних налоговых обременений?

— Это сложный вопрос. На данный момент возможность легально сохранять и приумножать капитал становится ограниченной. Есть варианты инвестирования в криптовалюты, но они уже под контролем, как мы говорили ранее. Также остаётся традиционный рынок недвижимости. Однако он будет подвергаться налоговому контролю. Поэтому гражданам нужно быть готовыми к тому, что использование любых форм сбережений будет требовать более ответственного подхода.

— Вы сказали о криптовалютах, но что насчёт других активов? Какая ситуация складывается с инвестициями в иностранную недвижимость или фондовые рынки?

— Интересный момент. Инвестиции в иностранные активы также несут риски, поскольку у некоторых граждан может возникнуть необходимость декларировать эти доходы. Если говорить о фондовых рынках, то в будущем, с введением более жёсткого контроля, даже обыватели, которые просто рассматривают возможность инвестирования в зарубежные акции, должны быть готовы к более глубокому анализу своих финансовых операций. В этом плане желательно сразу консультироваться с экспертами, чтобы избежать ненужных проблем.

— В контексте этих изменений, как вы видите будущее традиционной банковской системы? Станет ли она менее актуальной, если цифровые активы и криптовалюты всё больше входят в обиход?

— Банковская система в любом случае останется, но с изменениями. Финансовые учреждения уже начали адаптироваться к новым реалиям. Они начали внедрение технологий, которые облегчают контроль за операциями и минимизируют риски. Однако возможность конкурировать с криптовалютами будет зависеть от уровня доверия клиентов к традиционной системе. Если накопятся проблемы, то возникнет тренд к массовому переходу на более современные и прозрачные решения, такие как цифровые активы.

— Как вы думаете, стоит ли министерству финансов ещё больше упрощать процесс легализации доходов для предпринимателей, чтобы избежать перехода на тёмные схемы?

— Конечно. Упрощение налогового законодательства, создание акцентов на обучении и подготовке налогоплательщиков могут способствовать улучшению ситуации. Такой подход не только уменьшил бы количество нарушений, но и дал бы возможность создать конкурентоспособный бизнес внутри страны. И это очень важно для экономики. Нужно вспомнить, что наибольшие успехи достигнуты именно в тех странах, где налоговая система направлена на стимулирование, а не на карательные меры.

— Итак, мы подходим к выводу, что изменения можно воспринять как вызов, но и как возможность! Какие бы советы вы дали тем, кто хочет адаптироваться к новой налоговой реальности?

— Прежде всего, советую не оставаться в неведении. Важно понимать, какие изменения происходят и как они могут повлиять на вашу деятельность. Честно декларировать свои доходы и вести бизнес в правовом поле — это не просто правильно, но и удобно в большом масштабе. И, конечно, следует обращаться за помощью к профессиональным консультантам, которые помогут найти оптимальные пути ведения бизнеса, минимизируя риски. Это может оказаться лучшим вложением, чем в самом начале пытаться разобраться в сложной системе самостоятельно.

— По вашей оценке, сколько времени потребуется для полной интеграции всех этих изменений в экономику, чтобы мы могли увидеть их реальный эффект?

— Я думаю, что мы увидим значительные изменения в течение ближайших трёх-четырёх лет. Да, это не быстро, но с каждым годом уровень прозрачности будет лишь увеличиваться, и это приведет к фундаментальным изменениям в стиле ведения бизнеса. Эти изменения затронут всю финансовую среду, и я считаю, что через несколько лет мы будем иметь гораздо более зрелую финансовую систему. Но это будет держать на растяжке всех участников, и особенно тех, кто всё ещё пытается сохранить «серый» статус.

— Спасибо, Иван, за ваши глубокие мысли и практические советы. Наша беседа действительно раскрыла ряд важных тем, касающихся налогообложения и будущего бизнеса в России.