Влияние BlackRock на мировую финансовую систему

Эдвард Даод, бывший портфельный менеджер в BlackRock, представляет собой фигуру, с которой стоит считаться. Имея опыт управления активами в одной из крупнейших инвестиционных компаний мира, он не просто наблюдатель, а активный участник финансовых процессов. Его свежий взгляд на столь сложные и многогранные вопросы, как состояние доллара, долговой кризис и будущее криптовалют, позволяет иначе взглянуть на текущие экономические реалии. Уважение к его мнению основано не только на опыте работы в BlackRock, но и на глубоком понимании сложной взаимосвязи между инвестиционными решениями и глобальными финансовыми потоками.

Доллар США по-прежнему держит главенствующую позицию в мировой экономике. С начала 2009 года он уверенно движется вверх, сохраняя восходящий тренд, несмотря на появляющиеся циклы волатильности. В данный момент, как подчеркивает Даод, мы находимся на нижней границе цикла, и критично важно, чтобы доллар не упал ниже 89,1. Такой сценарий угрожает компании и экономическим стабильностям стран, использующих долларовые обязательства. А сумма долгов, составляющая по различным оценкам около 17-18 трлн долларов, создает подводные камни для глобальной финансовой системы.

Долгое время доллар играл роль надежной резервной валюты, однако что произойдет, если другие страны начнут отказываться от его использования? В таком случае последствия могут быть катастрофическими: дефляционная депрессия и глубокая экономическая нестабильность затронут многие экономики. Это повысит уровень уязвимости стран, что, в свою очередь, усиливает зависимость от общей стабильности доллара. В то время как некоторые политические силы подталкивают к ослаблению позиции валюты, Даод подчеркивает, что рыночные циклы не обмануть — они возьмут свое.

Интересно отметить, что существует аналогия между падением доллара и курсом биткоина. Каждый раз, когда доллар ослабевает, биткоин стремится к новым высотам. Эти наблюдения подтверждают, что инвестиционные циклы в классических и криптоактивах неразрывно связаны, и интуиция инвесторов часто дублирует динамику глобального рынка.

Однако, как и в любом финансовом цикле, необходимо понимать, в какую сторону движется ситуация. С 2009 года мировая экономика пережила множество циклов рефинансирования долга. Эдвард Даод акцентирует внимание на том, что 2019 год стал поворотным моментом — начавшийся кредитный кризис резко обострился в свете пандемии COVID-19. Неограниченное печатание денег и рост фискальных расходов стали нормой, и на смену инфляции активов пришла реальная инфляция товаров и услуг. Федеральная резервная система отвечает на эти вызовы агрессивным повышением процентных ставок, чего не наблюдалось уже много лет.

Сложная геополитическая ситуация и миграционные процессы также накладывают свой отпечаток на экономику. Рынок жилья испытывает давление со стороны новоприбывших, что затрудняет корректировку цен. Такой скачок вызывает стагнацию, и, по мнению Даода, кризис в жилищной сфере может наступить уже в 2025-2026 годах. Прогнозируемое падение на 30-50% составляет реальную угрозу, так как это уже началось: снижение цен на акции компаний первичной недвижимости — совсем не случайность.

На фондовом рынке ситуация явно добавляет волнения. Рост котировок акций сосредоточен, по большей части, вокруг крупных технологических компаний, ставя под сомнение устойчивость таких оценок. Даод сильно настораживается, утверждая, что моделирование вероятного пузыря на горизонте 30-50% становится все более уместным. В этом контексте краткосрочные оптимистичные прогнозы начинают выглядеть наивными: долгосрочные ожидания для фондового рынка в ближайшие десять лет довольно мрачные.

С уклоном в сторону более стабильных активов, золото возвращает свою историю как хеджирующий инструмент. Не стоит недооценивать его значимость — центральные банки продолжают его накапливать, возможно, в ожидании нового золотого стандарта. Эта тенденция также включает в себя токенизацию активов, где блокчейн и криптовалюты становятся центральными игроками. Однако такая революция сталкивается с противодействием институциональных игроков, стремящихся сохранить старые схемы.

Поскольку криптовалюты всё ещё выглядят как дикий Запад, важные пересечения с традиционными финансовыми системами становятся все более очевидными. Даод предостерегает от спекуляций: большинство криптопроектов высокорисковы, и сейчас только 1% из них демонстрирует долгосрочную полезность. Институциональные игроки пытаются войти в пространство криптовалют, создавая стабильные монеты и интегрируя их в привычные финансовые системы. На этом фоне черта между централизованным и децентрализованным финансами становится все более размытой.

Финансовые рынки и банковская система испытывают на себе неприятности, вызванные кризисом в 2023 году. Проблемы в сферах коммерческой недвижимости, жилищных кредитов и других частных заёмов остаются. Даод предсказывает перераспределение влияния на банках, в частности, рост крупных финансовых игроков. Эта трансформация может способствовать внедрению цифровых валют центральных банков, но также подчеркивает все возрастающие риски возникших кризисов.

Каковы же будут дальние перспективы? На горизонте появляется новая реальность, где цифровые валюты займут важное место. Более 80% центральных банков уже работают над их разработкой, предлагая новые формы контроля за денежными потоками и транзакциями. В качестве травмы для традиционного понимания денег такие валюты могут сделать возможным ввод жестких ограничений на траты.

Поскольку весь этот процесс продолжает развиваться, центральные аспекты нашей экономики, включая влияние BlackRock и других крупных игроков, становятся всё более актуальными. Эдвард Даод открывает глаза на риски и возможности, которые будут определять будущее финансовых отношений в мире.
Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

​

С углублением в будущие финансовые тренды, необходимо освещать влияние искусственного интеллекта (ИИ) на экономику. Развивающиеся технологии уже меняют основные принципы анализа данных. ИИ способен обрабатывать большие объемы информации и выявлять тренды, зачастую недосягаемые для человеческого восприятия. Однако текущие языковые модели имеют свои ограничения и даже могут «галлюцинировать», что создает риски в сфере принятия решений. Интересно, что, хотя общий ИИ ещё не создан, существующие технологии готовят почву для нового этапа в финансовой аналитике.

С другой стороны, цифровая экономика — это не просто новый инструмент, а целая экосистема. Здесь доход создается не только обменом времени на деньги, но и владением цифровыми активами, такими как токены и протоколы, которые открывают новые горизонты возможностей. Это создаёт возможность монетизации, но одновременно порождает и опасения по поводу увеличенной зависимости от искусственного интеллекта.

Социально-политические трансформации и недоверие к институтам

Одним из самых серьезных последствий пандемии стала утрата доверия к институциональным структурам. Политические расколы усиливаются, что ведет к созданию новых партий и изменению существующих систем управления. Повышенное недоверие к традиционным институтам можно распознать не только в общественных дискуссиях, но и в культурных явлениях, таких как рост конспирологических теорий.

Финансовая система, в которой доминируют крупные игроки, таких как BlackRock, вырисовывается как игра с заранее заданными правилами. Это создает давление на менее влиятельные институты и экономические субъекты, формируя и усиливая циклы недоверия. Общественные настроения легко могут быть использованы для манипуляций: недостаток прозрачности усиливает сомнения, порождая тревогу среди рядовых граждан.

Влияние BlackRock на глобальные тенденции

BlackRock, управляя активами на сумму около $10 трлн, фактически становится марионеткой, держащей ниточки на мировом финансовом рынке. Ее вмешательство влияет на инвестиционную политику целых стран. Через приобретение долей в крупных компаниях, BlackRock также формирует направления корпоративного управления и создает новые тренды, что в свою очередь влияет на глобальную экономику.

Использование методик ESG (экологические, социальные и управленческие критерии) позволяет BlackRock не только максимизировать прибыль, но также вводить социальные инициативы в свою корпоративную стратегию. Это становится важным инструментом, влияющим на поведение рынков, а также на ожидания инвесторов по всему миру.

Геополитика и будущее валют

Сохранение статуса доллара как мировой резервной валюты по-прежнему напрямую связано с активной военной и стратегической позицией США. Необходимо отметить, что финансовый и военный интерес идут рука об руку, и это взаимопонимание становится важным для понимания мировой политики.

Страны, стремящиеся освободиться от долларовой зависимости, могут столкнуться с серьезными экономическими вызовами. Криптовалюты, в частности, выступают альтернативой, но их интеграция в традиционную финансовую систему остается под вопросом. На фоне этих трансформаций важно помнить о необходимости адаптации к новым условиям, которые в свою очередь обещают сложности и вызовы.

Внедрение цифровых валют центральных банков

Не менее важным является вопрос о цифровых валютах центральных банков (CBDC). Более 80% центральных банков мира уже работают над внедрением собственных цифровых валют. Это изменение может привести к изменениям в принципах денежной политики, позволяя центробанкам следить за экономической активностью с высокой степенью детализации и точности. Можно ожидать, что такие меры будут включать элементы контроля, которые могут ограничивать личные расходы, что, в свою очередь, поднимет уровень дискуссий о денежной свободе.

Вопросы о том, как CBDC повлияют на личную приватность и финансовую независимость, заставляют многих задаваться вопросами. Скорее всего, принятие цифровых валют произойдет на фоне нарастающего экономического кризиса, что лишь увеличит недовольство граждан и усилит социальную напряженность.

Заключение

Экономическое влияние платформы BlackRock и других подобных компаний становится все более очевидным. Мир движется к новейшим формам финансирования и управления активами, где технологии и информация становятся основной валютой. Окончательный исход всех этих изменений будет опираться на наши готовности к адаптации и способности к прогнозированию будущих изменений в экономике.

Для тех, кто хочет быть ближе к аналитике и последним событиям в мире финансов, рекомендуем подписываться на наш Telegram-канал BiXRET и изучать материалы, публикуемые на официальном сайте BiXRET.

Так что оставайтесь на связи — движение вперед начинается здесь!

Полезные ресурсы:
Сайт BiXRET
Telegram-канал BiXRET
BiXRET News — новости криптомира
X (Twitter) BiXRET
VK Video BiXRET
Страница VK BiXRET
YouTube-канал BiXRET
Дзен-канал BiXRET
Rutube-канал BiXRET
По вопросам курсов и закрытой группы (@bixreto)
Анкета для вступления в группу

Хотите быть в курсе последних новостей из мира криптовалют? Подпишитесь на наш Telegram-канал BiXRET.

Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

​