Как сохранить активы и увеличить доход — стратегии DeFi в условиях падения рынка криптовалют

BiXRET: Александр, рад тебя видеть. Сегодня мы поговорим о том, как действовать в условиях падения криптовалютных рынков, и какие стратегии помогут не только сохранить активы, но и увеличить доход. Итак, как ты считаешь, действительно ли сейчас удачное время для того, чтобы инвестировать, или лучше подождать?

Александр: Рад вас видеть, команда BiXRET. Вопрос, который ты поднял, действительно очень важен. Если оценивать текущее состояние рынка, то, несмотря на все очевидные трудности, возможностей для роста тоже много. Конечно, падения вводят в замешательство и вызывают определённые страхи, но именно в такие моменты стоит искать точки входа. Например, текущая коррекция может стать хорошим моментом для долгосрочных инвестиций. Многие из тех, кто понимает, как работает рынок, видят в этом шансы для накопления активов по низким ценам.

BiXRET: Интересно. Значит, ты считаешь, что стоит игнорировать распродажи?

Александр: Не совсем. Важно правильно управлять своими эмоциями. В такие моменты эмоциональные решения — это то, чего стоит избегать. Сохраняя спокойствие, можно нарастить позиции. Нужно понимать, что рынок цикличен. Падения — это лишь часть игры. Успешные инвесторы акцентируют внимание не на краткосрочных колебаниях, а на способности адаптироваться и использовать инструменты для защиты своих активов. Давайте рассмотрим, как DeFi может помочь в этом.

BiXRET: Как ты предлагаешь использовать DeFi для увеличения активов?

Александр: Прежде всего, нужно понимать, что DeFi — это поле, где можно оптимизировать свои инвестиции. Возьмём, к примеру, Ethereum. Последние обновления его сети сделали возможным получение доходности от 6% до 60% годовых на разных протоколах. Это играет на руку. Получается, даже на падающем рынке мы можем зарабатывать на своих токенах. Постоянное получение дохода позволяет не просто вернуть потери, но и увеличить количество активов в портфеле. Важно помнить, что сейчас не стоит прятать свои ETH в долгий ящик. Лучше пускать их в работу.

BiXRET: Но многие боятся рисков, связанных с DeFi. Как быть с этим?

Александр: Риски, конечно, существуют, но их можно минимизировать. Например, важно тщательно исследовать проект, прежде чем инвестировать. Я рекомендую выбирать протоколы с хорошей репутацией и длительной историей. Исторически проверенные платформы, такие как Aave или Compound, демонстрируют надежность и устойчивость. Плюс, диверсификация — один из ключевых принципов для снижения рисков. Никогда не стоит вкладывать все свои средства в один проект. Разделите капитал между несколькими различными протоколами и концепциями.

BiXRET: Можешь привести примеры активного использования ETH и стейблкоинов в DeFi?

Александр: Конечно. Например, вы можете использовать Sila Finance, где можно разместить свои ETH для получения дохода от 6% годовых. Это довольно простой процесс. Вы подключаете кошелёк MetaMask, выбираете стратегию с ETH и, к примеру, с токеном Arbitrum. В результате ваш ETH работает на вас, при этом вы увеличиваете его количество.

Что касается стейблкоинов, интересные возможности предоставляет сеть Starknet. В ней можно создать пулы с токенами USDC и DAI, зарабатывая на них 15% годовых. Важно понимать, что стейблкоины могут служить отличной базой для получения высоких доходов и защиты от волатильности.

BiXRET: А что насчет безопасности? Разве DeFi не связан с высокими рисками, включая мошенничество и взломы?

Александр: Да, риски присутствуют. Одно из основных правил — выбирать проекты с хорошей репутацией и длительной историей. Всегда остерегайтесь новых проектов, которые обещают "золотые горы". Перед тем, как вложить средства, стоит проанализировать аудит смарт-контрактов, прочитать отзывы и не игнорировать советы тех, кто уже прошёл этот путь. Также стоит помнить о комиссионных сборах. В связи с этим лучше всего использовать решения второго уровня, которые обеспечивают более низкие комиссии и скорость транзакций.

BiXRET: Хорошо, это полезные советы. Что ты думаешь о будущем Ethereum и возможных изменениях рынка в ближайшие месяцы?

Александр: Впереди нас ждёт много интересного. Переход на Ethereum 2.0 и внедрение технологий второго уровня создают большие возможности для масштабирования. Это означает, что рынок станет более доступным для большинства пользователей. Также стоит ждать и новых различных решений в DeFi, которые помогут улучшить речь, связанную с ликвидностью и безопасностью. Если говорить о новых токенах, то некоторые из них, такие как Arbitrum, могут показать значительный рост.

BiXRET: Мы видим, что ты имеешь оптимистичный взгляд на будущее. Есть ли у тебя какие-либо рекомендации для наших читателей на ближайшее время?

Александр: Пожалуй, основной совет — не упустить момент. Хотя сейчас кажется, что рынок в упадке, за ним все еще скрываются невероятные возможности. Работайте с DeFi, пробуйте различные стратегии и оставайтесь в курсе новостей. Долгосрочное видение, с учетом текущего анализа и стратегического подхода, даст вам возможность отлично адаптироваться в любое время. рынок снова начнёт расти, и те, кто успеет подготовиться, получат свои плоды.

В такой динамичной и увлекательной беседе мы видим, насколько важен подход к рискам, правильный выбор инструментов и возможность адаптироваться к изменениям на рынке криптовалют. Рынок не терпит неподвижности, и только проактивные стратегии могут привести к успеху.
Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

​

BiXRET: Александр, а можешь рассказать, какие еще возможности предоставляет DeFi, кроме стейкинга и пулов ликвидности?

Александр: Безусловно. DeFi предлагает гораздо больше, чем просто стейкинг и пулы ликвидности. Одним из интересных инструментов является кредитование и заимствование. Пользователи могут временно передавать свои активы другим заёмщикам и зарабатывать на этом проценты. Например, на платформах, таких как Aave или Compound, вы можете предоставить свои ликвидные токены и зарабатывать, пока другие используют их.

BiXRET: Это звучит привлекательно. Но какой риск связан с заимствованием в таких платформах?

Александр: Главное, что стоит помнить о ликвидности. Например, если вы решите взять кредит под залог своих активов, вы рискуете потерять эти активы, если их цена резко упадёт. Важно правильно просчитывать свои риски и следить за соотношением между залогом и кредитом. Если ваша маржа ликвидности окажется слишком низкой, ваши активы могут быть ликвидированы, чтобы покрыть заем. Поэтому важно заранее понимать свою финансовую стратегию и следить за рынком.

BiXRET: Какие ещё аспекты ты бы хотел выделить в контексте работы с DeFi-протоколами?

Александр: Я бы ещё отметил использование агрегаторов, которые суммируют предложения из множества DeFi-платформ, предлагая лучшие условия. Такие решения, как Yearn Finance или Beefy Finance, автоматически оптимизируют ваши инвестиции, делая процесс более удобным и эффективным. Это избавляет от необходимости вручную следить за рынками и выполнять обмены.

BiXRET: Это очень полезная информация. Но, как ты думаешь, стоит ли новичкам сразу же прыгать в мир DeFi, или лучше начинать с чего-то более простого?

Александр: Я рекомендую новичкам начинать с небольших сумм и изучать базовые концепции. Научитесь различать платформы, проверяйте основные факторы, такие как безопасность, активность сообщества и история проектов. Ни один инвестор не должен стесняться задавать вопросы и общаться с более опытными пользователями. DeFi сообщество довольно дружелюбно и готово делиться знаниями.

BiXRET: Есть ли какие-то конкретные истории успеха, о которых ты хотел бы рассказать?

Александр: Да, знаю несколько случаев, когда инвесторы, использующие стратегии DeFi, увеличили свои активы в несколько раз. Один знакомый вложил небольшую сумму в пул ликвидности на платформе Uniswap и получал стабильный доход. Когда рынок стал расти, он не только вернул свои вложения, но и заработал на росте токенов. Его история вдохновляет, поскольку показывает, как точно подобранные стратегии могут приводить к успеху.

BiXRET: Интересно! А как быть с налоговыми обязательствами, возникшими из-за операций на DeFi-платформах?

Александр: Этот вопрос остаётся горячей темой. В большинстве стран активы в DeFi рассматриваются как объекты налогообложения. Поэтому важно хранить все записи о транзакциях и прибыли. Это позволит вам правильно заплатить налоги и избежать проблем с местными налоговыми органами. В некоторых юрисдикциях, например, в странах Евросоюза, налоговая политика в отношении криптовалют уже более четко прописана, что облегчает процесс для инвесторов.

BiXRET: Заключая разговор о мире DeFi, какие советы ты бы мог дать тем, кто решается зайти в этот сектор?

Александр: Основной совет — будьте осторожны и проактивны. Изучите все доступные материалы, не стесняйтесь спрашивать и познавать. Начинайте с малого, ведите учёт своих действий и оставайтесь в курсе новостей. DeFi — это динамичная среда, где важно быстро адаптироваться к изменениям. И, конечно, следите за своей безопасностью, используйте двухфакторную аутентификацию и другие доступные меры защиты.

BiXRET: Спасибо, Александр, за полезную информацию и советы. Я уверен, что наши читатели найдут в них много ценных идей, которые можно применять на практике.

Александр: Спасибо вам за беседу. Надеюсь, у читателей появится больше уверенности в работе с DeFi. Важно знать, что возможности безграничны, и именно от нашего подхода зависит успешность инвестиций.
Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

​BiXRET: Александр, упомянул, что DeFi предлагает и кредитование, и заимствование. Можешь подробнее рассказать о том, как это работает?

Александр: Конечно. Кредитование в DeFi работает благодаря смарт-контрактам. Пользователи могут предоставлять свои активы другим участникам, которые хотят получить кредит. Ставка процента определяется автоматически в зависимости от спроса и предложения на платформе. Например, если у вас есть достаточно ликвидных токенов, вы можете их заложить, чтобы взять взаймы другую криптовалюту. Это создает мощный механизм, который позволяет людям использовать свои активы более эффективно.

BiXRET: Но всегда ли это выгодно? Какие подводные камни могут ожидать заёмщиков?

Александр: Здесь нужно помнить о ликвидности и коллатерале. Например, если у вас есть активы на сумму 10 000 долларов, и они застрахованы под залог, вы можете занять равную или меньшую сумму. Если стоимость вашего актива вдруг падает, вы можете столкнуться с ликвидацией — это значит, что активы будут распроданы, чтобы покрыть ваш займ. Поэтому крайне важно не только следить за курсом криптовалют, но и заранее прорабатывать стратегию, какой резерв вы готовы оставить.

BiXRET: Это уже довольно сложно. Поэтому ты все еще рекомендуешь новичкам заниматься DeFi?

Александр: Да, но с оговорками. Я по-прежнему настаиваю на том, что нужно начинать с небольших сумм и хорошо разбираться в механизмах платформ. Использовать те же Lending-платформы: оптимальные условия можно найти, только разобравшись в различных инструментах. Также важно продолжать обогащать свои знания о безопасности. Это действительно критично. Пробуйте разные стратегии, но всегда с осознанием рисков, с которыми вы сталкиваетесь.

BiXRET: Раз уж мы заговорили о рисках, как ты считаешь, актуальны ли в целом риски в DeFi в свете недавних новостей о взломах и скам-проектах?

Александр: К сожалению, да. Скам-проекты остаются проблемой для всего крипторынка. С одной стороны, DeFi предлагает невероятные возможности для заработка, но с другой — это поле без правил, где защита инвестора весьма ограничена. Чтобы снизить риски, следует изучать проекты, обращая внимание на команды, историю и детали смарт-контрактов. Если вы замечаете неясности или безуспешные аудиты, лучше держаться подальше.

BiXRET: А что ты думаешь о ликвидности на рынке и её влиянии на функциональность DeFi?

Александр: Ликвидность — это одна из основных составляющих DeFi, и без неё протоколы не могут функционировать эффективно. Если недостаточно ликвидных активов, то это резко снижает возможности для пользователей. Ликвидность обеспечивает стабильность цен, и если она начинает иссякать, то это приводит к резким колебаниям. Есть несколько протоколов, которые работают как AMM (Automated Market Makers), позволяя пользователям предоставлять ликвидность в обмен на проценты. Это своего рода "платный вход" в экосистему.

BiXRET: Это действительно интересный аспект. Как насчет разных решений второго уровня? Какие из них ты считаешь наиболее перспективными на данный момент?

Александр: Вторые уровни, такие как Arbitrum и Optimism, позволяют значительно снизить комиссии и повысить скорость транзакций в Ethereum. Эти сети будут лишь расти в популярности по мере увеличения объёмов транзакций и интереса к DeFi. Я также настоятельно рекомендую обратить внимание и на Starknet, который активно развивает экосистему, фокусируясь на масштабируемости. Пользователи смогут использовать защиту и надежность Ethereum, но без значительных затрат.

BiXRET: Можешь привести успешные примеры проектов, которые сейчас активно развиваются на сетях второго уровня?

Александр: Конечно, среди успешных проектов выделяется Uniswap V3 на Arbitrum, который уже демонстрирует высокую ликвидность. Также стоит упомянуть Aave, который полностью адаптировался к L2-решениям. Это позволяет пользователям не только сэкономить на комиссиях, но и получать доступ к лучшим условиям кредитования и заимствованию.

BiXRET: А как ты оцениваешь будущее DeFi на фоне возможных изменений в регулировании криптовалют?

Александр: Это очень сложный и неоднозначный вопрос. Регулирование может как помочь организовать рынок и защитить инвесторов, так и жестко ограничить инновации и свободу творчества, с чем DeFi ассоциируется на протяжении всего своего существования. Я верю, что будущее за совместными решениями — нужны что-то среднее, чтобы большое количество стартапов и проектов смогло выжить в новых условиях и продолжить развиваться. Слишком жесткое регулирование просто отпугнет пользователей.

BiXRET: Это действительно важный момент. Сейчас, когда рынок переживает определенные потрясения, как ты думаешь, что должно быть в портфеле у каждого криптоинвестора?

Александр: Я бы выделил несколько критически важных вещей. Во-первых, это всегда иметь резерв в стейблкоинах для возможности быстрого реагирования на изменения рынка. Во-вторых, стоит держать некоторые активы, которые показывают потенциальный рост, например, токены второго уровня. И, наконец, разделите активы между различными DeFi-протоколами для диверсификации рисков.

BiXRET: Очень ценные рекомендации. Учитывая, что мы находимся в таком подвижном мире, какие навыки и знания, по твоему мнению, должны развивать криптоинвесторы?

Александр: Непрерывное обучение — это самый важный навык. Следите за новостями, анализируйте рынок, общайтесь с другими инвесторами и изучайте документацию к различным проектам. Кроме того, стоит развивать понимание работы блокчейна и смарт-контрактов. Приобретая эти знания, вы будете не только защищать свои инвестиции, но и иметь возможность использовать все доступные возможности.