Чем опасны плечи и стоп-лоссы?

— Дорогие зрители канала BiXRET, сегодня у нас в гостях Игорь Ковалев, известный трейдер и финансовый аналитик с более чем десятилетним опытом работы на финансовых рынках. Игорь, спасибо, что согласились пообщаться с нами!

— Привет, команда BiXRET! Рад возможности поделиться своим опытом и мнением.

— Начнем с основ. Как бы вы объяснили, что такое кредитное плечо и какие риски оно несет?

— Кредитное плечо — это инструмент, позволяющий трейдеру увеличивать свои позиции за счет заемных средств, предоставляемых брокером. Например, плечо 1:10 позволяет оперировать суммой, в десять раз превышающей ваш депозит. Как вы понимаете, это как палка о двух концах: ваши потенциальные прибыли растут, но вместе с ними растут и убытки. Достаточно небольшого движения цены, чтобы потерять значительную часть депозита.

— Вы имеете в виду, что даже при небольших колебаниях рынка можно столкнуться с очень серьезными проблемами?

— Именно так. Представьте, что у вас есть депозит в 1000 долларов, и вы торгуете с плечом 1:10. Если цена актива падает всего на 5%, вы теряете 50% своего капитала! А если это произойдет на непредсказуемом рынке, как, например, в момент кризиса, риск ликвидации позиции возрастает exponentially.

— Это звучит устрашающе. А что насчет эмоционального аспекта? Как это влияет на принятие решений в такие моменты?

— Ну, здесь тоже все непросто. Когда вы видите, что ваши убытки начинают расти, мозг отключает рациональное мышление. Это как в казино: азарт затмевает все. Трейдеры часто начинают реагировать импульсивно, пытаясь вернуть потерянные деньги, что, как правило, приводит к еще большим потерям. Поэтому важно сохранять спокойствие и следовать своей стратегии.

— Вы упомянули про маржинальные коллы. Можете объяснить, что это и как они себя проявляют на практике?

— Конечно. Маржинальный колл — это требование от брокера доплатить на счет, чтобы поддержать вашу позицию. Если ваша позиция теряет в стоимости, брокер может вызвать маржинальный колл и потребовать дополнительного капитала, иначе они закроют ваши позиции. Это добавляет дополнительный уровень стресса: вместо того чтобы думать о том, как заработать, вы вынуждены заниматься поиском средств для пополнения депозита.

— Дорогие друзья, очевидно, что риск использования плеча высок, но есть ли ситуации, когда его можно применять с умеренной безопасностью?

— Да, конечно. Использование плеча может быть оправдано в случае четкого сигнала на вход в рынок и стабильной торговой стратегии. Например, только опытный трейдер, анализируя тенденции и основываясь на глубоком понимании ситуации на рынке, может применять плечо с разумной осторожностью. Важно помнить, что не стоит увеличивать риски на непредсказуемых рынках или во время экономических кризисов.

— Мы также должны обсудить такую известную практику, как стоп-лосс. Как вы относитесь к этому инструменту и насколько он надежен?

— Стоп-лоссы, безусловно, важный инструмент управления рисками. Они позволяют ограничивать потери, автоматически закрывая позицию, когда цена достигает заданного уровня. Однако, как вы понимаете, они не защищают от резких скачков на рынке, когда ваш стоп может сработать на «шумном» уровне, и вы можете потерять больше, чем планировали.

— Получается, что стоп-лоссы сами по себе не являются серебряной пулей?

— Верно. За стоп-лоссами необходимо тщательно следить, правильно их устанавливать, учитывая волатильность актива. Порой лучше избавиться от неэффективного стопа, чтобы избежать потерь от его срабатывания. Сочетание стоп-лоссов и плеча в одной торговле увеличивает риск, так как убытки от стопа будут пропорциональны вашему плечу.

— Интересно. А какую статистику вы знаете по потере капиталов трейдерами, которые используют плечо и стоп-лосс?

— По некоторым данным, около 90% трейдеров, использующих эти инструменты, теряют свои средства в течение первых девяти месяцев торговли. Эта статистика вызывает беспокойство, некоторые даже называют плечо и стоп-лоссы «ловушками для трейдеров».

— Так почему же продолжают использовать эту практику?

— Понимаете, многие не осознают риски. Их привлекает возможность быстрого заработка — эта мышь в колесе. Кроме того, трейдеры верят в свои навыки и думают, что им удастся контролировать свои эмоции, но реальность часто бьет по ним сильнее, чем они ожидали.

— Как же тогда можно отнестись к плечу и стоп-лоссам с точки зрения управления рисками?

— Я бы посоветовал применять их осознанно и с жесткими правилами. Плечо должно использоваться в ограниченных объемах и только в тех случаях, когда есть обоснованное ожидание прибыли. Стоп-лоссы должны быть установлены с учетом реальных рыночных условий.

— Игорь, ваш опыт и знания безусловно полезны для нашей аудитории. Мы еще обсудим альтернативные подходы к этим инструментам и другие аспекты их применения.
Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

​

— Игорь, если говорить о специфике применения плеча и стоп-лоссов, существуют ли какие-то конкретные примеры из вашей практики, которые иллюстрируют потенциальные риски?

— Разумеется. Однажды я торговал на высоковолатильном рынке, где использовал плечо 1:20. На первый взгляд, результаты выглядели обнадеживающе — позиция быстро приносила прибыль. Однако внезапно произошел резкий скачок, в результате которого моя позиция была ликвидирована, и я потерял почти 75% своего депозита всего за несколько минут. Стоп-лосс сработал, но я просто не успел его установить корректно, и в итоге всё пошло не по плану. Этот опыт стал для меня жестким уроком о том, как непредсказуемым может быть рынок.

— Вы не пробовали использовать более консервативные плечи в подобных ситуациях?

— Это верно, теперь я стараюсь избегать высоких плечей, особенно в условиях нестабильности. Да, плечо может значительно увеличить прибыль, но риски становятся чрезмерными. Я перешёл на более разумные подходы — плечо 1:3 или 1:5 в большинстве случаев. Важно помнить, что время на рынке часто оборачивается в вашу пользу. Долгосрочные результаты гораздо более значимы, чем краткосрочные спекуляции.

— Понимаю. Что вы можете сказать о ставках на стоп-лоссы среди новичков? Какие советы вы бы им дали?

— Здесь важно осознать, что новичкам не стоит идеалистично относиться к стоп-лоссам. Я бы рекомендовал учиться правильно устанавливать их на основе анализа предыдущих колебаний цен и волатильности инструмента. Некоторые трейдеры ошибочно ставят стопы слишком близко, что приводит к их срабатыванию на мелких колебаниях. Лучше установить уровень так, чтобы он не срабатывал на обычных рыночных шумовых движениях.

— Интересно. Кажется, вы также придерживаетесь концепции «правило 2%» в управлении рисками?

— Абсолютно. Правило 2% означает, что вы никогда не должны рисковать более чем 2% от своего торгового счета на одной сделке. Это дает вам возможность дольше оставаться на плаву, даже если вы сталкиваетесь с несколькими убыточными сделками подряд. Многие трейдеры не понимают, как быстро их депозит может истощиться при чрезмерном риске.

— Позвольте уточнить: как вы реагируете на эмоциональные моменты во время торговли, когда на кону стоят большие суммы?

— Это действительно сложная задача. Я стараюсь практиковать медитацию и осознанность вне торговых сессий. Это помогает мне сохранять хладнокровие. Также я записываю свои действия и ошибки после каждой сессии, что позволяет мне анализировать свои эмоции и принимать более взвешенные решения в будущем. Важно не поддаваться панике и всегда задумываться о следующих действиях в контексте общей стратегии.

— Каково ваше мнение о влиянии новостей на торговые решения? Есть ли у вас правила, связанные с новостями?

— Да, новости могут драматически изменять рыночные условия. Я рекомендую избегать торговли сразу после выхода важных экономических данных, таких как данные по безработице или процентной ставке. Во время новостных спредов рынки могут реагировать непредсказуемо, что повышает риск ликвидаций. Я предпочитаю дать рынку время переварить информацию и только потом принимать решения.

— Действительно, это мудро. Как вы отнесётесь к опытным трейдерам, которые всё еще используют высокий леверидж и надеются на быструю прибыль?

— Это всегда рискованная стратегия. Без жесткого контроля и системы управления рисками, это просто игра на удачу. Я видел много трейдеров, которые потеряли свои счета даже после нескольких удачных сделок. Высокий леверидж может привести к огромным прибылям, но и к катастрофическим убыткам. Просто непрерывная игра со своими эмоциями, и рано или поздно они могут быть наказаны.

— Когда мы обсуждаем инструменты управления рисками, отличает ли ваш подход к использованию плеча и стоп-лоссов различные классы активов, например, криптовалюты и акции?

— Да, безусловно. Криптовалюты гораздо более волатильны, чем традиционные акции. Поэтому я всегда применяю более консервативные стратегии при торговле криптой. Например, если я использую стоп-лосс на криптовалютном рынке, я устанавливаю его на более «дальних» уровнях, нежели на акциях. Также, плечо следует использовать с особой осторожностью, ведь резкие колебания могут «сносить» целые депозиты за считанные секунды.

— Это действительно создаёт уникальные вызовы для трейдеров, работающих на таких рынках. Какого рода анализ вы бы посоветовали перед совершением сделок?

— Я полагаюсь на технический анализ, сочетая его с новостной аналитикой. Растет ли интерес общественности к определенной криптовалюте? Какие факторы могут повлиять на её курс? Также важно, чтобы графики показывали не только исторические данные, но и уровни поддержки и сопротивления — их применение может существенно повлиять на принятие правильных решений.

— Верно. Важно помнить, что множественные факторы влияют на рынок. Говоря о ваших будущих планах, вы собираетесь расширить свои стратегии или инструменты в торговле?

— Да, я активно изучаю новые подходы, в частности, системы автоматической торговли. Использование алгоритмов позволяет снизить эмоциональную нагрузку и лучше контролировать риски. Но, конечно, я остаюсь верным принципам разумного риска и дисциплины в торговле.

— Привитие таких подходов на практике определённо поможет вам продвигаться дальше. Как вы думаете, вы бы посоветовали вашим ученикам сосредоточиться на таких современных инструментах?

— Безусловно. Будет крайне важно сочетать традиционные подходы с новыми технологиями. Живем в эпоху, когда информация и технологии могут значительно облегчить торговлю. Главное — не забывать об основах.
Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

​— Игорь, возвращаясь к практике управления рисками, что вы можете сказать о важности дисциплины и планирования в трейдинге?

— Дисциплина — это краеугольный камень успешного трейдинга. Без чёткого плана и системы трейдер превращается в игрока. У меня есть торговая система, где я записываю желания, цели и тщательно разбираю каждую сделку. Это позволяет видеть, где я ошибаюсь и что нужно улучшить. Поддержание дисциплины помогает избегать импульсивных решений, особенно когда на кону стоят большие суммы.

— Многие трейдеры порой недооценивают значимость торгового плана. Как вы думаете, что должно в него входить?

— Во-первых, это должны быть чёткие правила входа и выхода из позиции. Например, какие сигналы должны возникать, чтобы я открывал сделку? Затем — управление капиталом, включая уровни стоп-лоссов и размеров позиций. И наконец — еженедельный или месячный анализ, чтобы понять, какие ошибки следует избегать в будущем. Без этого даже самая хорошая торговая идея может обернуться потерей.

— А как вы работаете с эмоциями во время торговли? Существуют ли у вас стратегии для управления ими?

— Действительно. Я пытаюсь создать условия, которые снизят эмоциональную нагрузку. Например, когда у меня возникает желание срочно открыть позицию из-за неожиданного роста цены, я делаю перерыв. Делаю несколько глубоких вдохов, позволяю эмоциям утихнуть. Это иногда может спасти мне немалую сумму. Работая с эмоциями, важно понимать свои слабости и извлекать уроки из каждой ошибки.

— Это очень важно. Переходя к инструментам в трейдинге, какие бы вы посоветовали альтернативы стоп-лоссам для управления рисками?

— Хороший вопрос. Одной из альтернатив являются трейлинг-стопы. Это позволяет двигаться за ценой актива и защищать прибыль, уменьшая риск внезапных откатов. Также стоит рассмотреть возможность использования опционов для ограничения убытков — это эффективный метод хеджирования при грамотном подходе.

— Звучит интересно. Но как новичок может начать работать с опционами, не запутавшись в их сложностях?

— Я рекомендую начиная с базового понимания. Есть много курсов и учебных материалов, которые объясняют основные концепции. Главное — не спешить и начать с небольших масштабов. В практике, при использовании опционов, важно видеть полное изображение рынка, поэтому начать можно с подробного анализа активов, которые находятся в портфеле.

— Как вы считаете, какое место занимают социальные торговые платформы и сообщества в обучении современному трейдингу?

— Социальные платформы могут быть очень полезными. Они обеспечивают доступ к сообществу единомышленников и позволяют обмениваться идеями и опытом. Однако важно подходить к ним критически. Там много звукоспускающих советов и популярных мнений. Главное — фильтровать информацию и применять только те идеи, которые соответствуют вашему стилю и плану.

— Иногда сообщения в таких группах могут быть дезинформирующими или даже манипулятивными. Как вы избегаете подобных ловушек?

— Я обращаю внимание на блогеров и трейдеров, которые зарекомендовали себя положительно. Важно следить за их результатами в долгосрочной перспективе, а не только увидеть краткосрочные успехи. Да и всегда проверяю информацию по другим источникам, прежде чем внедрять что-то в свою стратегию.

— Очевидно, что подход к обучению тоже должен быть прагматичным. А как вы видите будущее трейдинга с учетом новых технологий, например, искусственного интеллекта и автоматических систем?

— Я верю, что это действительно изменит рынок. Автоматизация позволяет рассчитывать вероятность успеха на основе исторических данных и текущих рыночных условий. Но это не означает, что человек не будет работать на рынке. Однозначного замещения роли трейдера не произойдет. Люди будут нуждаться в стратегии, эмоциях и критическом мышлении даже в мире, где технологии играют значительную роль.

— Таким образом, трейдинг становится всё более сложным и интегрированным процессом. Ресурсы и координация будут ключевыми аспектами.

— Именно так. Умение искать и использовать информацию станет важным активом. Новые технологии обширны, и те, кто будет принимать их на вооружение, могут значительно подняться над конкурентами.

— Каким образом вы, как преуспевающий трейдер, планируете адаптироваться к этим изменениям?

— Я продолжаю учиться и развиваться, тестируя новые инструменты и подходы. Также я пытаюсь оставлять место для экспериментов. Некоторое время назад я начал инвестировать в алгоритмические стратегии. Это помогает мне освежить свои навыки и принять более обоснованные торговые решения.

— Чудесно! Вы помогли нам разобраться с множеством аспектов. За теорию мы благодарны, но что вы скажете о факторах, которые действительно составляют успешный опыт трейдера?

— Уверенность. Способность прощать себя за ошибки. Наверняка будет время, когда вы будете испытывать неудачи, но это нормально. Главное — анализировать их и двигаться дальше. Успешные трейдеры умеют думать наперед, планировать и работать на результаты, а не на эмоциональные отклики.

— Как видите, мы пришли к тому, что трейдинг — это отчасти искусство и отчасти наука. Вам в большую часть, конечно, необходимо осваивать те инструменты, о которых мы говорили.

— Безусловно. Трейдинг — это целая философия. И хорошие трейдеры работают не только в рамках графиков и индикаторов. Это своего рода образ жизни, который требует осознания, терпения и максимального концентрации.