Грязная криптовалюта и 90-е: как избежать потерь и сохранить свободу в мире крипты

Грязная крипта и цифровые 90-ые – как не потерять деньги и свободу

BiXRET: Добрый день, Александр! Рады, что ты сегодня с нами. Давайте сразу окунёмся в наш разговор. Что такое грязная криптовалюта, и почему этот термин стал так популярен в последнее время?

Александр: Добрый день, команда BiXRET! Грязная крипта — это те активы, которые имеют сомнительное происхождение. Они могут быть связаны с различными незаконными действиями: отмыванием денег, финансированием терроризма и взломами, до торговли на даркнет-рынках. Мы видим, что с каждой годом таких активов становится всё больше, и это вызывает тревогу у регуляторов. Например, в 2024 году Tether и Circle заморозили более $1,3 миллиарда в стейблкоинах, что вдвое больше, чем за всё предыдущее время. Этот рост обусловлен не только увеличением преступлений, но и ужесточением контроля со стороны регулирующих органов.

BiXRET: Это звучит серьёзно. Как обычному пользователю коснуться этой проблемы?

Александр: Дело в том, что даже одно взаимодействие с грязными средствами может привести к блокировкам. Например, если вы получите криптовалюту от адреса, который связан с криминальными действиями или санкционными площадками, ваш кошелёк рискует оказаться под блокировкой. Многие даже не догадываются, что в их портфеле могут быть «грязные» монеты. У нас есть специальный бот, который помогает пользователям проверять свои кошельки на наличие рисков и предупреждать о возможных проблемах.

BiXRET: Интересно. А как именно происходит AML-проверка на криптобиржах и обменниках?

Александр: Биржи и обменники используют аналитические сервисы, такие как наш BITK, Chainalysis или Elliptic. Мы собираем и постоянно обновляем информацию об адресах, которые связаны с подозрительной активностью. В реальном времени анализируем транзакции и помечаем их по категориям риска, будь то наркотики, терроризм, кражи или санкции. Когда пользователь осуществляет депозит или вывод средств, происходит проверка — если адрес оказался связанным с грязной криптой, то транзакция может быть заблокирована, либо сам аккаунт пользователя.

BiXRET: Интересно. А что делать пользователю, если его кошелёк оказался «под подозрением»?

Александр: Если кошелёк имеет высокие риски, лучше всего избегать его использования для транзакций на крупных централизованных биржах. Повернуть ситуацию в свою пользу можно, например, обойдя кошелёк, отправив средства через другие адреса или используя DeFi-протоколы. Миксеры тоже могут быть полезными, но и они несут в себе риски. Самый безопасный путь — работать с лицензированными биржами, где риск блокировок минимален.

BiXRET: Говоря о рисках, был недавний случай с биржей Bybit, когда украли большое количество эфира. Можешь рассказать, что там произошло с аналитической точки зрения?

Александр: Да, это была большая кража — около 1,4 тыс. ETH. Преступники использовали бриджи и миксеры, чтобы размазать украденные средства по множеству адресов. Мы помогли Bybit отследить адреса, связанных с кражей, и обновить их базы данных. Фактически, эти средства практически «растворились» в бесконечности блокчейна — вернуть их уже невозможно.

BiXRET: Как протоколы, такие как бриджи, помогают в отмывании денег?

Александр: Бриджи могут переводить токены с одного блокчейна на другой, например, USDT с Ethereum на Solana, тем самым «съедая» монеты на одном блокчейне и «выдавая» их на другом. Это создаёт эффект смешивания, который сильно усложняет отслеживание и раскрытие происхождения средств. По сути, они работают как криптомикшеры, скрывающие истинные потоки денег.

BiXRET: А что ты можешь рассказать о санкционной криптовалюте?

Александр: Санкционная крипта — это ресурсы, которые связаны с заблокированными организациями или государствами. В этом контексте важную роль играет американское ведомство OFAC, которое выявляет такие адреса и накладывает на них ограничения. К примеру, биржа Garantex была закрыта ФБР из-за подозрений в обходе санкций и связей с наркотрафиком. Список запрещённых бирж и адресов постоянно обновляется, более того, мы инициируем анализ этих данных в нашем сервисе.

BiXRET: Какие простые рекомендации ты можешь дать пользователям, чтобы избежать риска потери денег и свободы?

Александр: Прежде всего, проверяйте свои кошельки с помощью AML-ботов перед крупными транзакциями. Работайте только с крупными лицензированными биржами, которые проводят строгие KYC и AML. Никогда не принимайте средства из непроверенных источников и избегайте подозрительных обменников. Если ваш кошелёк «окрасился» в красный или бордовый цвет, лучше от него отказаться или провести его чистку через проверенные сервисы. Также следите за новостями по санкционной активности и обновляйте свои аналитические данные регулярно.

BiXRET: Как ты видишь будущее крипторынка с учетом роста DeFi и децентрализованных обменников?

Александр: За последние годы мы наблюдаем нарастающий интерес к децентрализованным платформам, которые сложнее контролировать и проверять, поскольку у них нет централизованных операторов. Мы активно работаем над расширением возможностей по отслеживанию грязных транзакций в web3-протоколах, применяя нулевые разглашения (ZK). Эти технологии позволяют сохранить приватность пользователей, обеспечивая при этом уровень безопасности и прозрачности.

BiXRET: Какой у тебя личный опыт в криптомире? Что ты узнал за свои годы работы в этой сфере?

Александр: Я в этой сфере почти 10 лет. Начинал с инвестиций в альткоины, занимался майнингом и консалтингом. Самое главное, что я понял: нельзя гоняться за быстрым богатством. Следует делить риски и помнить о том, что высокий доход может быть временным. Весь крипторынок подвержен постоянным изменениям, и важно уметь к ним адаптироваться.

BiXRET: Спасибо, Александр, за откровенные и важные ответы. Ты даешь нам очень ценную информацию.
Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

​

Грязная крипта и цифровые 90-ые – как не потерять деньги и свободу

BiXRET: Александр, пока мы обсуждали так много тонкостей, мне стало интересно, как изменяются отношения между пользователями и криптобиржами с учётом повышения уровня контроля и регулирования. Как ты на это смотришь?

Александр: Это очень важный вопрос. Чувствуется, что пользователи становятся более осторожными. Если раньше многие трейдеры просто доверяли биржам, основываясь на их имидже, то теперь они более скептичны. Это связано не только с усилением контроля, но и с недавними скандалами с крупными биржами. В конечном итоге, пользователи начинают оценивать свои риски и интересоваться тем, как именно их средства хранятся и обрабатываются.

BiXRET: Говоря о рисках, какие изменения ты наблюдаешь в механизмах, с помощью которых биржи стараются минимизировать эти риски для пользователей?

Александр: Биржи стали гораздо более прозрачными в своих операциях. Они вводят строгие KYC-процедуры и усиливают свои системы AML. Например, сегодня многие сервисы требуют подтверждения личности и источника средств. Прежде всего, это делается для защиты самих бирж от санкционных последствий и репутационных рисков. Да и пользователям стало гораздо важнее, где и как они торгуют. Как результат, пользователи в целом становятся более информированными.

BiXRET: Каково влияние новых технологий на эту ситуацию? Разве они не упрощают процесс борьбы с грязной криптовалютой?

Александр: Безусловно, технологии играют важную роль. Например, автоматизация мониторинга транзакций и использование машинного обучения в AML-системах позволяют быстрее находить рисковые адреса. Мы, как аналитический сервис, используем алгоритмы для обработки больших объемов данных и выявления аномалий в поведении адресов. Но и у технологий есть свои лимиты. Если у пользователя нет базовых знаний о том, как работает криптовалюта и системы, он может оказаться в уязвимой позиции.

BiXRET: Как ты оцениваешь состояние доверия к криптовалютам в России по сравнению с другими странами?

Александр: Доверие к криптовалютам в России достаточно противоречивое. С одной стороны, многие пользователи крайне заинтересованы в инвестициях, и рынок продолжает расти. С другой стороны, отсутствие четкой регуляции и постоянные правовые изменения создают атмосферу нестабильности. В некоторых странах, как например в Сингапуре или Швейцарии, отношения более зрелые: там созданы условия для безопасного и эффективного использования криптовалют. У нас же всё еще много вопросов, и важно, чтобы пользователи понимали, на что идут.

BiXRET: Наверняка у тебя есть примеры, когда пользователи успешно защитили свои средства, воспользовавшись аналитическими инструментами. Можешь поделиться одним из таких кейсов?

Александр: Конечно. У нас был случай, когда трейдер использовал наш бот, и он обнаружил, что его средства поступили от адреса, который был признан связанным с отмыванием денег. Он сразу же заморозил транзакцию и не стал продолжать дальнейшие действия. В результате он уберёг свои средства от возможной блокировки и потерь. Это ещё раз подчеркивает, насколько важно использовать такие инструменты. В криптомире осторожность — одна из самых важных характеристик эффективного трейдера.

BiXRET: А что ты думаешь о будущем регулирования криптовалюты? Как это, по твоему мнению, повлияет на пользователей и разработчиков?

Александр: Регулирование — это движение с двумя сторонами. С одной стороны, оно может обеспечить безопасность пользователей и создать стабильность на рынке, что способствует его росту. С другой — слишком строгие ограничения могут потеснить инновации и заставить стартапы уходить в менее регулируемые юрисдикции. Сложно предсказать, как именно будут развиваться события, но важно, чтобы все участники рынка, включая пользователя, могли участвовать в обсуждении.

BiXRET: Учитывая всё это, как ты считаешь, есть ли шанс на гармонию между защитой пользователя и сохранением анонимности, которая делает криптовалюты привлекательными?

Александр: Эта задача сложная. Пользователи хотят иметь возможность взаимодействовать анонимно, но при этом не желают рисковать своими средствами. Реальность такова, что регуляторы настаивают на идентификации участников рынка. По моему мнению, в будущем мы увидим некоторые решения, которые смогут сбалансировать эти требования. Возможно, с появлением более совершенных технологий шифрования, таких как нулевое разглашение, станет возможным предоставить больше анонимности, минимизируя при этом риски отмывания.

BiXRET: Интересно! Кажется, нас ждёт много перемен в этой сфере. Я знаю, что в криптомире часто встречаются мифы. Какие, на твой взгляд, мифы о грязной криптовалюте наиболее распространены?

Александр: Один из самых распространённых мифов — это то, что все криптовалюты являются грязными. На самом деле, подавляющее большинство транзакций совершенно легальны. Другое заблуждение связано с тем, что анонимные кошельки — это всегда что-то плохое. В действительности, анонимность может быть полезной, если используется правильно. Увы, злонамеренные элементы могут воспользоваться этими возможностями. Поэтому важно видеть полную картину и понимать, что грязная крипта — это скорее исключение, чем правило.
Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

​## Грязная крипта и цифровые 90-ые – как не потерять деньги и свободу

BiXRET: Александр, продолжая тему регулирования, как ты оцениваешь влияние изменений в законодательстве на рынок криптовалют в России? Например, как последние законопроекты отразятся на условиях торговли и инвестирования?

Александр: В последние годы в России было несколько попыток регламентировать рынок криптовалют, и этот процесс всё ещё в активной фазе. Один из главных моментов заключается в введении понятия цифровых финансовых активов (ЦФА). Это может помочь легализовать рынок и привлечь больше инвесторов, однако есть и свои подводные камни. Основная проблема в том, что новая законодательная база может привести к всё большему бюрократизму. Например, создание системы обязательного контроля за транзакциями увеличит нагрузку на пользователе и приведёт к задержкам в операциях.

BiXRET: Как это повлияет на малый и средний бизнес в сфере криптовалют?

Александр: У малого и среднего бизнеса может возникнуть ряд проблем, связанных с соблюдением новых норм. Если, например, компания будет обязана проводить KYC-проверки для каждого клиента, это создаст дополнительные затраты и уменьшит рентабельность. В то же время, крупные игроки смогут легче адаптироваться к новым условиям благодаря наличию ресурсов. Это может привести к еще большей концентрации на рынке, что негативно скажется на конкуренции.

BiXRET: В свете этого, что ты посоветовал бы малым предпринимателям, работающим в криптосекторе?

Александр: Прежде всего, следите за изменениями в законодательстве и адаптируйте свой бизнес к ним. Вы можете работать с консультантами по правовым вопросам и перспективным регуляциям. Также важно внедрять эффективные технологии для соблюдения KYC и AML, чтобы не потерять бизнес. На рынке есть решения, позволяющие автоматизировать эти процессы, что существенно упростит взаимодействие с клиентами.

BiXRET: Какой тренд ты наблюдаешь на рынке криптовалют в 2025 году? На что стоит обратить внимание инвесторам?

Александр: В 2025 году я ожидаю, что контролируемые и регулируемые активы будут в большом спросе. Пользователи начнут выбирать платформы с хорошей репутацией и соблюдением норм законодательства. Также будет расти интерес к DeFi и стейблкоинам, которые обеспечивают защиту от волатильности. Но здесь есть риск — многие DeFi-проекты все еще могут иметь уязвимости, и пользователям надо очень внимательно подбирать площадки для инвестиций.

BiXRET: Говоря о DeFi, как пользователи могут защитить свои инвестиции в этом быстро развивающемся секторе?

Александр: Для защиты инвестиций в DeFi очень важно проводить тщательный анализ проекта, прежде чем вкладывать средства. Изучайте команду, их опыт и предыдущие проекты. Также используйте возможности аудиторов, которые проверяют смарт-контракты на уязвимости. Не забывайте про управление рисками — диверсифицируйте свои активы и не вкладывайте все средства в один проект.

BiXRET: Что бы ты мог рассказать о будущем регулирования DeFi в глобальном контексте? Какие страны могут стать лидерами в легитимации этого сектора?

Александр: Регулирование DeFi находится на начальной стадии, и здесь всё ещё много вопросов. На данный момент лидерами по созданию комфортной инфраструктуры для DeFi могут стать США, Сингапур и Швейцария. Эти страны уже разрабатывают конкретные правила и нормы, способствующие развитию децентрализованных финансов. Однако я также вижу вероятность, что в будущем регуляторы будут уделять больше внимания правам и защиту пользователей, что создаст более безопасную среду для инвестиций.

BiXRET: Интересно. Как ты относишься к становлению таких понятий, как юридически закреплённые смарт-контракты?

Александр: Я считаю, что это очень важный шаг вперед. Юридическое признание смарт-контрактов может существенно ускорить процесс принятия решений, снизив необходимость в посредниках. Возможно, это также приведёт к возможности разрешения споров на основе автоматических процедур. Главное — это должно происходить в консенсусе с существующими правовыми системами, чтобы избежать проблем с оспариванием автоматизированных решений.

BiXRET: Согласен, это действительно важная тема. Напоследок, можешь дать несколько рекомендаций нашим читателям о том, как сохранять безопасности личных средств в условиях неопределённости и изменений на крипторынке?

Александр: Первое и самое главное — оставайтесь информированными. Подписывайтесь на ресурсы, следите за новостями в сфере криптовалют, изучайте изменения в законодательстве, особенно на уровне вашего региона. Второе — используйте многоуровневую защиту своих активов: храните криптовалюту во множестве кошельков и умейте контролировать риски. Не забывайте про неуправляемые риски: если вы видите рост на рынке, это может быть сигналом пузыря. Всегда нужно держать ухо востро и самоконтролировать свой интерес к спекуляциям. Также рекомендуется подключиться к сообществам и мониторить, что происходит в криптоиндустрии. Со знанием дела вы сможете избежать многих проблем.