QuadrigaCX: Как смерть Джеральда Коттена揭ила крупнейшую крипто-пирамиду Канады

BiXRET: Александр, расскажите, пожалуйста, о загадочной истории криптобиржи QuadrigaCX — крупнейшей крипто-пирамиды Канады, как пропали $250 млн и что случилось с её основателем?

Александр: Конечно. Эта история напоминает сценарий напряженного триллера, где на кону миллионы и судьбы людей. Всё начинается с Джеральда Коттена — нестандартного молодого предпринимателя, который в 2013 году вместе с Майклом Петрином основал QuadrigaCX. Это была тогда крупнейшая криптобиржа Канады. С первых шагов они поднялись на вершину, привлекая нас с вами, инвесторов, как мухи на мед. Однако под блестящей внешностью скрывался мрачный мир.

BiXRET: Какие странности начались сразу после?

Александр: Дело в том, что Коттен неожиданно умер в Индии во время медового месяца, оставив все своё состояние молодой жене. Это была первая странность. Он внезапно исчез, а его жены подвергали критике. Почему? Потому что ни одну третью сторону не допустили к жёстким дискам с ключами от «холодных» кошельков, где всё это время находились средства — около $250 миллионов. Это вызвало вопросы, ведь без доступа к этим данным выплата средств клиентам стала невозможной.

BiXRET: Что на самом деле вызывает такие подозрения в его смерти?

Александр: Смерть Коттена обросла слухами и теориями. Почему? Прежде всего, это его жена — Дженнифер Робертсон, которая меняла фамилии как перчатки и скрывала детали своей биографии. Сложившаяся картина была запутанной: один его деловой партнёр, Майкл Петрин, оказывался не кем иным, как Амаром Тха Нани — мошенником с мировым именем, который давно уже не имел никакого отношения к бирже. Создавалось ощущение, что это все — сплошная театральная постановка.

BiXRET: Как функционировала биржа после его смерти?

Александр: Биржа продолжала работать ещё около месяца, принимая депозиты, но не могла вывести средства клиентов. Это было подобно игре с огнём: поток новых инвестиций иссяк, и вскоре в начале 2019 года биржа объявила о банкротстве. Власти заморозили имущество вдовы, и судебные процессы продолжаются до сих пор. Пока клиенты смогли вернуть лишь крохах от своих вложений.

BiXRET: А как же деньги клиентов? Ведь их просто не стало?

Александр: Совершенно верно. Согласно расследованию Комиссии по ценным бумагам Онтарио, Коттен устроил классическую схему Понци. Он создавал фейковые аккаунты, подделывал балансы, крал средства и использовал депозиты одних для выплаты другим. На момент его смерти аудиторы Ernst & Young подтвердили: холодные кошельки были пусты за восемь месяцев до этого.

BiXRET: Интересно, какой была роль Майкла Петріна и Дженнифер Робертсон?

Александр: Интрига нарастает. Майкл Петрин, известный ранее как Амар Тха Нани, был человеком с тёмным прошлым. Он торговал украденными банковскими картами и был депортирован в Канаду. В начале они с Коттеном формировали абсолютно разные образы: один — бизнесмен, а другой — «правая рука» нечистого на руку делового партнёра. И всё это время Дженнифер, ставшая вдовой, тоже оставалась в тени, получив лишь мизерные средства.

BiXRET: Как именно QuadrigaCX произошла трансформация в пирамиду?

Александр: Они начали с создания нормальной биржи, но постепенно скатились в финансовую пирамиду. Джеральд, используя фейковые аккаунты, создавал иллюзии ликвидности, что привлекало больше людей, которые, как и мы, искали большие деньги. Особенно в 2014 году — около 87% сделок проходило с его участием. Коттен делал выплаты пока рынок рос. Но как только началась «криптозима» в 2018 году, всё разбилось в прах.

BiXRET: Понятно. А вот о смерти Коттена — есть ли версии, кроме официальной?

Александр: Официально он умер от осложнений болезни Крона, но вот тут и начинаются вопросы. Гроб был закрыт, и только его жена и местные врачи видели тело. Свидетельство о смерти запутанное и с ошибками. Ходят слухи об инсценировке смерти, о том, что он сбежал с деньгами… Клиенты даже требовали эксгумации тела, но это остались лишь разговоры.

BiXRET: Какую же главную мысль можно извлечь из всей этой истории?

Александр: Практически очевидно. Это история о необходимости прозрачности и контроля в криптоиндустрии. Отсутствие системы множественных подписей и государственное регулирование сделало эту пирамиду возможной. В эпоху быстрого роста криптовалют важность надежности и честности основателей нельзя недооценивать. Во всем этом заключается риск, который мы принимаем, когда инвестируем в крипту.

"QuadrigaCX — это не просто биржа, а классическая финансовая пирамида в обёртке инновационного продукта. Каждый из нас может стать его жертвой, если не проявит бдительность."
Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

​

BiXRET: Давайте вернемся к самому началу — к тому, как QuadrigaCX привлекала своих клиентов. Чем они использовали маркетинг, чтобы поднять репутацию биржи?

Александр: Это действительно важный момент. QuadrigaCX вписывалась в тренды того времени, делая акцент на интуитивно понятном интерфейсе и простоте использования. Они активно делали упор на улучшение пользовательского опыта, что несомненно привлекло начинающих инвесторов, которые искали доступ к криптовалютам. Более того, активно использовались социальные сети для раскрутки. Например, они делали платные акции и конкурсы, запуская рекламные кампании, которые обещали высокие доходы. Но в основе лежала иллюзия.

BiXRET: И как это все ко всему привело?

Александр: Как вы понимаете, когда рост цен на криптовалюту замедлился, это воздействие сдулось, и реальность стала очевидной. Многие пользователи уже осознали, что обещанные прибыли были похожи на дымовую завесу. На практике же меньше 13% сделок проходило вне самого Коттена, и в какой-то момент стало ясно, что это была не биржа, а манипуляция с деньгами.

BiXRET: Важным аспектом здесь также стал рост недоверия. Как на это отреагировали клиенты?

Александр: Это стало началом катастрофы.Когда клиенты начали массово требовать выводы, возник хаос. Люди не только потеряли деньги, но и испытали чувство предательства. Когда им говорили, что снятие средств невозможно, это ввергло их в состояние шока и задумки: как так? Мой вклад был обеспечен самыми передовыми технологиями! На самом деле, это всё оказалась иллюзия, и люди начали осознавать, что произошло что-то ужасное.

BiXRET: Существовала ли какая-то система возврата средств? Кто-то пытался помочь пострадавшим?

Александр: Да, даже суды начали разбираться в этом вопросе. Но возврат средств оказался крайне сложным. К примеру, было инициировано несколько групповых исков. Однако вскоре многие клиенты поняли, что из множества денег, который могли вернуть, большинство средств попросту ушло в другое русло. На данный момент в мире криптовалют о возврате средств говорят редко, потому что это крайне сложно.

BiXRET: А что вы можете сказать о роли правительств и регуляторов в этой ситуации? Как они отреагировали на такие события?

Александр: Здесь важен контекст. Правительство Канады позже приняло решения о необходимости регулирования криптовалютного рынка. Комиссия по ценным бумагам Онтарио начала действительно серьезное расследование, но этот процесс затянулся. К сожалению, если бы регуляция была внедрена раньше, возможно, эта ситуация могла бы быть предотвращена. На сегодняшний день государственные учреждения стремятся анализировать и защищать прав инвесторов, но всё еще остается много белых пятен в законодательстве.

BiXRET: Получается, что подобные истории заставляют нас задуматься о безопасности вложений в крипту?

Александр: Безусловно. Эта ситуация служит ярким примером того, что нужно подходить к инвестициям с максимальной осторожностью. Необходимо всегда проверять репутацию площадки и стараясь понимать политику управления своими средствами. Децентрализация, о которой так много говорят, должна быть не просто красивой фразой, а реальным инструментом. Криптосообщество должно научиться у прошлых ошибок.

BiXRET: Ваша точка зрения мне интересна. Какие уроки, по вашему мнению, мы можем извлечь из этой трагической истории?

Александр: Прежде всего — это важность проверки информации. Когда мы видим возможность быстрой прибыли, часто у нас включается механизм «поймать удачу». Тут важно помнить: слишком много «сладких» предложений должно вызывать подозрения. Мы должны быть аккуратны не только с деньгами, но и с тем, кому доверяем в этой инвестиционной игре. Это касается как пользователей, так и регуляторов.

BiXRET: Вы говорите о важности децентрализации и безопасности. Как вы видите путь вперед для криптовалютного рынка на основании того, что вы узнали?

Александр: Я считаю, что путь вперед в гибридном подходе. Регуляция важна, но без инноваций и децентрализации мы не сможем обеспечить полную безопасность. Крепкая экосистема должна включать кросс-дисциплинарное сотрудничество между биржами и правительствами, где основное — это защита конечного пользователя. Также нужны системы многоуровневой аутентификации и прозрачности. Только так мы сможем увеличить доверие между участниками.

BiXRET: Интересно, что многие пользователи наивны в своих ожиданиях. Нужен ли более глубокий подход к образованию в данной сфере?

Александр: Безусловно! Это критически важно. Образование — это то, на чем нужно акцентировать внимание. Если кто-то приходит на рынок криптовалют, он должен понимать, что это не просто «деньги для быстрого заработка». Это система, требующая знаний, терпения и вовлеченности. Фонд помощи или программы образования о криптовалюте могли бы помочь людям принимать более взвешенные решения, минимизируя риски.

BiXRET: Александр, как вы думаете, что на самом деле изменило отношение инвесторов к криптобиржам после случая с QuadrigaCX?

Александр: Прежде всего, усилившееся недоверие станет серьезным тормозом для рынка. Инвесторы, которые потеряли деньги, станут более осторожными. Они начнут задавать больше вопросов, требовать прозрачности и надежности. Всегда найдется группа «навигаторов», которые выберут путь с осмотрительным подходом, особенно после такой штрафной истории.

BiXRET: Безусловно, это изменяет рынок. Это действительно тревожные знаки для криптоинвесторов. Но что тогда можно ожидать от будущего криптобирж и самого крипторынка?

Александр: Зачем делать прогнозы, когда мы находимся в моменте. Я думаю, что будущее стало неопределённым, но у всех есть выбор: либо мы работаем над улучшениями, либо падаем обратно в ловушки прошлого. Будущее криптобирж – это только вопрос времени и готовности сообществ адаптироваться к новому порядку вещей.

"Каждый шаг во всем криптопространстве — это не только возможность, но и риск, который мы все должны осознанно принимать".
Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

​BiXRET: Александр, возвращаясь к обсуждению условий, при которых QuadrigaCX функционировала, стоит поговорить о том, как именно они скрывали свои финансовые манипуляции. Какие методы они использовали, чтобы оставаться невидимыми для глаза регуляторов и клиентов?

Александр: Это довольно сложно, но они отлично освоили искусство создания видимости. Коттен и Петрин внедрили сложные схемы для манипуляции данными о фиатных и криптоактивах. Например, они подделывали отчеты о капитализации, создавали иллюзии активов на счетах, используя фейковые сделки. Замечали и настоящих инвесторов, которые наблюдали за движениями на платформе, однако не понимали, что 87% этих сделок — всего лишь игра в числах.

BiXRET: Таким образом, они создали своего рода финансовую «пыль», чтобы запутать пользователей и регуляторов?

Александр: Именно так. Это была хитроумная манипуляция. Как в плохом фильме — когда на экране всё сверкает, а за кулисами царит хаос. Но в какой-то момент этот спектакль не мог продолжаться, и внутренний механизм дал сбой. Когда поток новеньких инвесторов иссяк, вся хитрая схема начала рушиться, и Коттен оказался на грани катастрофы.

BiXRET: Какие действия предпринял Коттен в последние месяцы своей жизни, чтобы удержать ситуацию под контролем?

Александр: Тут мы можем говорить о торможении операций на бирже. Коттен попытался удерживать якобы прибыльные инвестиционные программы и разные схемы накопления, чтобы собирать больше денег от клиентов. Он надеялся, что ситуация на рынке изменится, и новые инвестиции помогут сбалансировать «пустые» счета. Это, конечно же, было безумие и вызывало всё больше недовольства среди пользователей.

BiXRET: Ясно. Так, получается, что Коттен не просто жил на деньги клиентов, но и пытался отсрочить неизбежное?

Александр: Да, именно это и происходит, когда в руки попадают большие суммы без контроля. Он, по сути, был заперт в своей собственноручной ловушке. Теперь давайте представим, что случилось бы, если бы к этому времени возникни независимые аудиторы? Весь трюк стал бы явным.

BiXRET: Вы упомянули независимых аудиторов. Что вы могли бы сказать о том, как недоступность информации о реальных активах влияет на доверие клиентской базы?

Александр: Огромное влияние! Невозможность обеспечить прозрачность вызывает хаос и недоверие. Клиенты начинают паниковать, мы видим, как возникает массовая истерия, и это превращается в каскадное недовольство. В итоге не только клиенты сверкают подобно звездам, но и вся сумма краха — она уходит в небытие, а сами инвесторы становятся жертвами, которые теряют надежду.

BiXRET: Сколько таких «жертв» было среди клиентов QuadrigaCX, и что делали люди после того, как произошла катастрофа?

Александр: По приблизительным данным, порядка 76 тысяч клиентов не смогли вернуть свои средства. После краха они объединили усилия и начали организовывать группы для совместного действия, пробуя восстановить справедливость через суды. Это было невероятно сложно. Общество стало движущей силой, сформировав различные группы и юридические стратегии, которые помогли многим из них держаться на плаву на этом бурном море.

BiXRET: Учитывая всю этику и моральную сторону вопроса, каковы ваши мысли о будущем криптобирж после таких инцидентов?

Александр: Прежде всего, это пробуждение. Криптобиржи теперь должны понимать, что никакое «захватывающее» предложение не заменит истинную ценность доверия. Без прозрачности, нормативного регулирования и внутреннего контроля такие платформы, как QuadrigaCX, рискуют обрушить не только себя, но и индустрию в целом.

BiXRET: На ваш взгляд, как криптобиржи могут предотвратить повторение случаев, подобных QuadrigaCX?

Александр: Есть несколько решений. Во-первых, усиление внутренней отчетности и внедрение стандартов аудита, чтобы все операции проверялись третьими лицами. Во-вторых, внедрение смарт-контрактов и децентрализованных систем управления, где пользователи могут контролировать свои активы. Наконец, высокие стандарты безопасности и защиты управления — например, системы двухфакторной аутентификации или многоподписных систем, которые позволят минимизировать человеческий фактор.

BiXRET: Можно ли утверждать, что отрасль учится на своих ошибках?

Александр: Да, но это происходит медленно. К сожалению, такие инциденты — не редкость. Истории, как QuadrigaCX, должны служить уроком, но важно, чтобы вложения в знания и прозрачность становились приоритетом на уровне всей отрасли.

BiXRET: Важно, что профессионалы, такие как вы, подчеркивают необходимость изменений. Это будет способствовать формированию более надежного и безопасного рынка. Что вы могли бы сказать всем начинающим инвесторам?

Александр: Будьте бдительными и разбирайтесь в том, куда вкладываете свои средства. Инвестировать в крипту — это риск, но сам по себе риск может быть обоснованным, если вы понимаете, во что входите. Не доверяйте на слово. Сравнивайте платформы, исследуйте, изучайте, и только тогда принимайте решение. Будьте готовы к инновациям, но не забывайте: ничто не заменит продуманного подхода к вложениям.

"Предприимчивый инвестор — это не тот, кто просто рискует, а тот, кто готов к глубокому анализу и прогрессу в своей сфере".