Что будет с криптовалютой, пока Трамп у власти? Интервью с экспертом Дмитрием Черемушкиным

Введение

Сегодня в эфире канала BiXRET — эксперт с двадцатилетним опытом в инвестициях и трейдинге Дмитрий Черемушкин. Мы разбираем актуальные вопросы развития криптовалютного рынка, влияние политики Дональда Трампа на криптоактивы, перспективы ETF на эфир, DeFi, стейкинг и многое другое. Дмитрий делится своим взглядом на структуру инвестиционного портфеля, риски и возможности крипторынка в 2025 году.

Опыт и экспертность Дмитрия Черемушкина

BiXRET: Дмитрий, расскажи, пожалуйста, почему мы с тобой сегодня говорим именно с тобой? В чём твоя специализация?

Дмитрий: У меня высшее экономическое образование, подтверждённое аттестатом федеральной службы по финансовым рынкам. Более пяти лет я работал в брокерских и банковских кругах России и США. В Чикаго я основал собственный офис и пробтрейдинговый зал. Я обучал трейдеров и сейчас в основном являюсь инвестором. Мой опыт в конкурсах на Московской бирже и в кризисных условиях даёт мне взгляд на рынок изнутри.

Структура инвестиционного портфеля и ставление к криптовалютам

BiXRET: Какова сейчас структура твоего инвестиционного портфеля?

Дмитрий: На данный момент около 35-40% составляют акции и облигации, зарубежные и российские. Примерно 40% — это недвижимость, как физическая, так и через фонды недвижимости, такие как REITs. И, наконец, около 20% — это золото и криптовалюты. В крипте основная доля приходится на биткоин и DeFi-проекты, включая эфир.

BiXRET: Интересно. Но пока эфир так активно конкурирует с Solana и другими, насколько оправдано держать его в портфеле?

Дмитрий: Безусловно, эфир был революцией, став первой платформой для смарт-контрактов. Но теперь у него высокая комиссия, и конкуренты, такие как Solana или Sui, предлагают более эффективную обработку транзакций. Например, стейкинг эфира даёт всего 3-4% доходности, в то время как в некоторых DeFi-проектах можно получить 20-40% годовых. Если ETF для Solana появится, а для эфира — нет, то эфир может потерять свою долю на рынке.

Влияние политики Трампа на крипторынок

BiXRET: Если Трамп вновь вернётся во власть, каково его влияние на криптовалюты?

Дмитрий: Мы можем увидеть возвращение цифровых девяностых — некая борьба за влияние и капитал. Трамп — человек бизнеса, и для него основное — заработать. Последние заявления SEC и его окружения обещают упрощение регулирования крипты, что может снять барьеры и обеспечить рост сектора.

BiXRET: Это может быть интересно. Но раз мы говорим о рисках, что ты думаешь о текущем состоянии рынка?

Дмитрий: Имеется в виду, что в этом беспределе всегда есть место для рискованных лотов. Например, падение рынка иногда стоит воспринимать как возможности для входа. При Трампе следует ожидать значительного роста биткоина, возможно, до 200-250 тыс. долларов к 2025-2027 годам, хотя волатильность будет на высоком уровне. Эфир при этом может показать более слабую динамику.

DeFi, стейкинг и доходность в крипте

BiXRET: Как ты оцениваешь инвестиции в DeFi и стейкинг?

Дмитрий: Я считаю, что DeFi предлагает стабильную доходность, от 20 до 40% годовых, через пулы ликвидности на таких платформах, как GMX и Hyperliquidity. Но важно диверсифицировать вложения, избегая слишком рискованных, особенно мемкоинов.

BiXRET: Стейкинг эфира выглядит привлекательно, но ты говоришь, что доходность слаба.

Дмитрий: Да, стейкинг эфира может давать всего 3-4%. В то же время, ожидается, что появление ETF на стейкинг эфира привлечёт институциональные инвестиции. Однако, скорее всего, это будет лишь маркетинговый ход.

BiXRET: Что насчёт мемкоинов? Многие их рассматривают как возможность быстрого заработка.

Дмитрий: Мемкоины — это фактически азартная игра, и их доля в портфеле не должна превышать 1-3%. Большинство инвесторов просто теряют средства в этой ловушке.

Фондовый и крипторынок в условиях санкций и геополитики

BiXRET: Как санкции и геополитика влияют на инвестиции, особенно в российские и американские активы?

Дмитрий: Санкции серьёзно усложнили доступ россиян к зарубежным рынкам. Множество счетов и активов заморожены. Поэтому многие инвесторы обращаются к DeFi-платформам, ведь они менее подвержены политическим рискам. Российские инвесторы ожидают смягчения регулирования крипты для открытых вложений.

BiXRET: Но иногда такие изменения могут вызвать дополнительную нестабильность, не так ли?

Дмитрий: Конечно. Сейчас существует ожидание стабилизации глобального рынка. В условиях торговых войн альткойны часто падают, тогда как биткоин начинает постепенно восприниматься как «цифровое золото».

Влияние снижения ставки ФРС в 2025 году на криптовалюты

BiXRET: Что ожидаешь от крипторынка, если ФРС начнёт снижать ставку в 2025 году?

Дмитрий: Пока что такие планы отсутствуют, поскольку инфляция под контролем. Но если всё же ставка начнёт снижаться, это будет положительно сказываться на всех рынках, включая крипту. Дополнительные инвестиционные потоки могут пойти как в акции, так и в криптовалюты.

BiXRET: Это может также означать приток новых капиталов, не так ли?

Дмитрий: Именно так. Но всё зависит от экономической ситуации и политических решений. Если ставка останется на уровне, рост крипты будет сдержан, тогда как новые источники ликвидности, такие как институциональные ETF и DeFi-продукты, могут оказаться необходимыми.

Технологические тренды: блокчейн, оцифровка активов и искусственный интеллект

BiXRET: Как ты видишь влияние новых технологий на рынок?

Дмитрий: Технологии, включая блокчейн, делают рынки более доступными и ликвидными. Токенизация активов, таких как недвижимость и долговые обязательства, снижает барьеры для инвестирования. Искусственный интеллект также всё активнее входит в финансы — уже сегодня роботы торгуют на биржах и управляют активами.

BiXRET: Как это повлияет на будущее работы в финансовом секторе?

Дмитрий: Искусственный интеллект повысит эффективность, но также поставит перед нами социальные вызовы — уменьшится спрос на традиционные профессии. Это может привести к масштабным изменениям уже после 2030 года, требуя от людей адаптации к новым условиям.

Личные ценности, советы новичкам и взгляд на будущее

BiXRET: Дмитрий, а что для тебя важнее всего в жизни?

Дмитрий: Здоровье, семья и самореализация — это три главные ценности для меня.

BiXRET: Какой совет ты мог бы дать начинающим инвесторам и трейдерам?

Дмитрий: Я рекомендую избегать мемкоинов — это не лучшее место для инвестиций. Сосредоточьтесь на качественных активах и инвестируйте на долгосрок. Если вы хотите зарабатывать, попробуйте работать в криптоиндустрии, даже на самых низких позициях.

BiXRET: Будущее какого развития технологий и рынка ты ожидаешь?

Дмитрий: Мы движемся к цифровизации активов, увеличению роли DeFi и массовому внедрению ИИ. При этом сохраняются высокие волатильности и риски, особенно связанные с геополитикой и движениями крупных игроков.
Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

​

Что будет с криптовалютой, пока Трамп у власти? Интервью с экспертом Дмитрием Черемушкиным

Динамика крипторынка в условиях нестабильности

BiXRET: Дмитрий, в условиях текущей нестабильности, как ты видишь краткосрочные тренды на криптовалютном рынке? Есть ли в этом что-то предсказуемое?

Дмитрий: Краткосрочные тренды действительно предсказуемы, но с высокой долей вероятности ошибки. На этом этапе аналитики видят, как цены активно реагируют на внешние факторы — новости от правительства, заявления крупных финансовых институтов. Например, недавние изменения в правилах SEC относительно криптовалютных ETF могут вызвать резкий отскок цен. Это как игра на бирже: когда рынок чувствует любую уверенность, он практически мгновенно реагирует.

BiXRET: А каковы реальные риски таких подходов? Можно ли прокукарекать без последствий?

Дмитрий: Риски всегда присутствуют, и они могут быть многогранными. Одной из серьезных угроз являются манипуляции со стороны крупных игроков. Вы понимаете, что в мире криптовалют важна ликвидность, а концентрация активов у одного института может спровоцировать резкие колебания. К тому же, недобросовестные участники могут влиять на рынок фальшивыми новостями. Поэтому важно сохранять критическое мышление.

Причины недавнего роста интереса к криптовалютам

BiXRET: Что, на твой взгляд, стало главной причиной недавнего роста интереса инвесторов к криптовалютам?

Дмитрий: Я бы выделил несколько факторов. Во-первых, это работающие механизмы DeFi, которые предоставляют возможность получать доходность, значительно превышающую традиционные финансовые инструменты. Во-вторых, растущее восприятие биткоина как "цифрового золота" и хеджирования против инфляции. И третье — возвращение крупных институциональных инвесторов. Например, ярким примером является участие таких компаний, как MicroStrategy, которые не просто закупают биткойны, а делают это с четкой инвестиционной стратегией.

BiXRET: Институциональные игроки действительно меняют правила игры. Как ты считаешь, будут ли новые игроки, такие как банки, активно входить в крипто-пространство?

Дмитрий: Мы уже видим это на практике. Многие банки и финансовые учреждения начинают исследовать способы интеграции криптовалют в свои предлагаемые услуги. Некоторые даже запускают свои собственные крипто-продукты. Это, безусловно, добавит ликвидности и доверия к рынку, однако важно, чтобы регулирование шло в ногу с этими изменениями.

Место стейкинга и DeFi в инвестиционном портфеле

BiXRET: Какие преимущества ты видишь в стейкинге и DeFi для среднего инвестора?

Дмитрий: Для среднего инвестора стейкинг и DeFi могут стать отличным способом получения пассивного дохода. Если у вас есть эфир или другие криптовалюты, вы можете зарабатывать на них, не продавая свои активы. Например, участвуя в пулах ликвидности, можно получать доход в виде комиссионных. Это особенно актуально, когда традиционные вложения приносят минимальную отдачу.

BiXRET: Однако, в этом есть и риски. Какой бы ты дал совет тем, кто хочет попробовать свои силы в DeFi?

Дмитрий: Важно подходить к этом очень осторожно. Начинайте с небольших сумм и не превышайте лимит, который вы готовы потерять. Исследуйте проекты, читайте обзоры, проверяйте команды за ними. Безусловно, всегда остаётся рисковая составляющая — взломы и уязвимости смарт-контрактов — поэтому нужно выбирать проверенные и надежные платформы.

Конкуренция среди блокчейн-платформ

BiXRET: Как насчёт конкуренции между блокчейн-платформами? Кто из них имеет наибольшую перспективу?

Дмитрий: Конкуренция жестокая. Эфир, безусловно, по-прежнему занимает сильные позиции благодаря поддержке разработчиков и широкой экосистеме. Но не забудьте о других платформах, таких как Solana и Cardano. Эти проекты предлагают более низкие комиссии и более высокую скорость транзакций. Если они смогут сохранить свои преимущества, то могут откусить значительную долю рынка у эфира.

BiXRET: И сможем ли мы увидеть нового лидера в ближайшие годы?

Дмитрий: Это возможно. Все зависит от того, как платформы будут адаптироваться к вызовам и смогут ли они предложить что-то, что сделает их решения более привлекательными. Прямые конкуренты эфира становятся всё более активными и ищут способы спровоцировать отток капиталов от ETH.

Эффект пандемии на крипторынок

BiXRET: Как пандемия повлияла на интерес к криптовалютам и общую динамику рынка?

Дмитрий: Пандемия фактически ускорила переход к цифровым активам и онлайн-технологиям. Люди начали больше времени проводить на дому и искать альтернативные способы заработка, что привело к росту интереса к криптовалютам. Также с возникновением невидимого врага, как вирус, появилась необходимость в активе, который можно было бы использовать вне традиционной финансовой системы, и биткойн стал таким решением.

BiXRET: Во время кризиса многие активы показывают волатильность. Как, по твоему мнению, биткойн ведёт себя в условиях высокой волатильности?

Дмитрий: Биткойн реагирует на глобальные экономические факторы, и многие инвесторы начинают использовать его как защитный актив, особенно в условиях нестабильности. Но волатильность остаётся высоким риском. Если вы хотите использовать биткойн как "цифровое золото", нужно быть готовым к резким колебаниям его цены.

Образование как ключевой фактор успеха в трейдинге

BiXRET: Как ты относишься к образовательным программам для новых трейдеров?

Дмитрий: Образование — это ключевой фактор успеха в трейдинге. Без навыков анализа рынка, понимания основных механизмов, риск-менеджмента невозможно эффективно участвовать в таком высоковолатильном рынке, как криптовалюты. Я бы порекомендовал всем новичкам проходить курсы, изучать литературу и просто общаться с более опытными трейдерами.

BiXRET: Это явно важно. Но какими ресурсами ты сам пользуешься для получения информации?

Дмитрий: Я стараюсь следить за обновлениями в нескольких источниках, включая специализированные сайты, такие как CoinDesk и CryptoSlate, а также обсуждения на форумах и в социальных сетях. А ещё принимаю участие в вебинарах и амбициозных ветках чатов, где обсуждают актуальные темы.

Будущее криптовалют и их внедрение

BiXRET: Как ты видишь будущее криптовалют? Ожидаешь ли ты технологических изменений, которые изменят ситуацию?

Дмитрий: Я думаю, что будущее за адаптацией криптовалют в реальной экономике. Большое количество проектов работает над интеграцией блокчейна в традиционные финансовые системы. Кроме того, появление CBDC (централизованных цифровых валют) от стран может также изменить положение дел. Если власти начнут внедрять свои цифровые валюты, то это приведёт к изменению потребительских привычек и, возможно, уменьшит интерес к децентрализованным криптовалютам.

BiXRET: Как ты видишь свою роль в этом изменении?

Дмитрий: Я надеюсь, что смогу способствовать обучению и повышению уровня осведомленности среди людей о преимуществах криптовалют и технологий блокчейн. Это важно, чтобы люди понимали, каким образом работать с новыми финансовыми инструментами и как их можно использовать во благо, а не только для спекуляций.
Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

​# Что будет с криптовалютой, пока Трамп у власти? Интервью с экспертом Дмитрием Черемушкиным

Новые технологии и их влияние на криптоэкономику

BiXRET: Дмитрий, давай сейчас поговорим о том, как новые технологии влияют на рынок. Что ты думаешь о внедрении различных технологий вроде блокчейна и распределенных реестров в финансовую экономику?

Дмитрий: Новые технологии неизбежно вносят свежий взгляд в традиционные финансовые модели. Блокчейн позволяет не только проводить транзакции с высокой скоростью, но и обеспечивать безопасность и прозрачность этих операций. Это идеальное решение для внесения доверия в экономику, где его часто недостает. Например, токенизация активов позволяет делать инвестиции более доступными для простых людей — теперь человек с небольшой суммой может вложить свои средства в активы, которые ранее были недоступны.

BiXRET: Приведешь примеры успешной токенизации?

Дмитрий: Один из самых ярких примеров — токенизация недвижимости. Представьте, вы хотите инвестировать в квартиру, но денег не хватает. С помощью токенизации вы можете купить долю в этой квартире, а значит, получить доход от аренды пропорционально вашей доле. Платформы как RealEstateToken делают это возможным и открывают новые горизонты для инвесторов.

Экосистема DeFi: возможности и риски

BiXRET: Мы снова возвращаемся к DeFi. Какие самые большие преимущества, на твой взгляд, предоставляет экосистема DeFi для обычных пользователей?

Дмитрий: Преимущества DeFi огромные. Во-первых, он предоставляет возможность зарабатывать на своих криптоактивах без необходимости их продаж. Во-вторых, мы говорим о доступности. У вас не должно быть больших капиталов для того, чтобы участвовать в этой экономике. В-третьих, DeFi полностью децентрализован, что убирает третьи стороны и снижает комиссии.

BiXRET: Но есть и риски, не так ли?

Дмитрий: Абсолютно верно. Как я уже упоминал, в мире DeFi нужно быть осторожным. Взломы, уязвимости в смарт-контрактах, неудачные проекты — всё это на порядках выше, чем в традиционных финансах. Поэтому важны не только знания, но и опыт.

Психология трейдинга и управление рисками

BiXRET: Хочу коснуться такой темы, как психология трейдинга. Как ты думаешь, насколько важно учитывать психологические аспекты в инвестировании?

Дмитрий: Психология в трейдинге играет решающую роль. Инвесторы часто поддаются эмоциям, что может привести к покупкам на пике или продажам на дне. Важно уметь отделять эмоции от фактов и не принимать спонтанные решения на основе паники или жадности.

BiXRET: Как обратить внимание на эту сторону вопроса? Есть ли какие-то стратегии управления рисками, которые ты можешь посоветовать?

Дмитрий: Начать следует с чёткого плана. Определите для себя точки входа и выхода, а также лимиты убытков. А ещё важно диверсифицировать свои активы, чтобы снизить риски. Так вы не будете зависеть от одного единственного актива в сложный момент.

Регулирование рынка: ожидания и реальность

BiXRET: Как ты видишь будущее регулирования крипторынка? Важно ли это для его дальнейшего развития?

Дмитрий: Регулирование — важная тема. Оно необходимо для создания устойчивой и безопасной экосистемы. Без него потенциальные инвесторы, особенно институциональные, могут не решаться входить на рынок. А с другой стороны, слишком жёсткие меры могут задушить инновации. Я думаю, регулирование должно быть гибким, чтобы поддерживать новизну, но при этом защищать пользователей.

BiXRET: Есть ли у тебя примеры краха рынка, вызванного недостатком регулирования?

Дмитрий: Безусловно. Классический случай — хакерство на бирже Mt. Gox в 2014 году, когда было украдено порядка 850 тыс. биткойнов. Такие инциденты подрывают доверие и показывают, насколько важна безопасность. Кроме того, история с ICO в 2017 году, когда многие проекты не соответствовали заявленным целям, привела к мини-кризису в отрасли и ожесточённым разговорам о необходимости регулирования.

Перспективы криптовалют как инвестиционного актива

BiXRET: Если взглянуть на перспективы криптовалют в среднесрочной и долгосрочной перспективе, что ты можешь сказать о их роли в инвестиционных портфелях?

Дмитрий: Я считаю, что криптовалюты займут своё место в большинстве инвестиционных портфелей. Биткойн будет стабильным активом, а альткойны, такие как эфир и DeFi проекты, будут предлагать высокий потенциал роста. Однако инвесторы должны быть внимательны и включать в свои портфели только те активы, в которые они верят и которые понимают.

BiXRET: Как ты думаешь, какие факторы могут способствовать этому росту?

Дмитрий: Упрощение входа для крупных инвесторов, внедрение криптовалют в повседневную жизнь, сотрудничество с традиционными финансами, а также благоприятное регулирование могут стать катализаторами. Но важно помнить, что изменения происходят не одновременно, а медленно и постепенно.

Личное отношение к рынку и успехам инвестирования

BiXRET: Я знаю, что ты активно инвестируешь. Что для тебя означает успех в этой сфере?

Дмитрий: Успех для меня — это не только финансовый результат, но и возможность делиться знаниями с другими, видеть, как мои рекомендации помогают людям. Каждое успешное вложение — это, конечно, приятно, но ещё более важно увидеть, что твой опыт позитивно влияет на остальных. Поэтому я всегда готов делиться своим опытом и учить новых трейдеров.

BiXRET: А что для тебя стало бы настоящим провалом в этом деле?

Дмитрий: Провалом для меня было бы довериться не тем активам или пустой манипуляции на рынке, которая привела бы к значительным потерям. Но важно помнить, что ошибки — это неотъемлемая часть обучения. Главное — научиться на них и делать правильные выводы.

Этические аспекты криптовалют

BiXRET: Как ты смотришь на этос инвестирования? Можно ли говорить о моральной стороне в контексте криптовалют?

Дмитрий: Важно понимать, что как любые технологии, криптовалюты можно использовать как во благо, так и во зло. Этическое инвестирование — это выбор. Существует множество проектов, направленных на решение социальных проблем или охрану окружающей среды. С другой стороны, есть и те, кто использует криптовалюты для нелегальных сделок. Если мы хотим, чтобы криптоэкосистема развивалась, нам нужно создавать этичные решения и поддерживать проекты, которые стоят за чем-то большим.

BiXRET: Как ты смотришь на действия крупных игроков и их влияние на рынок? Существуют ли моральные границы в их действиях?

Дмитрий: Это всегда двойственный вопрос. Крупные игроки действительно способны сильно повлиять на рынок и часто имеют больше информации и ресурсов, чем обыкновенные инвесторы. Но с большой силой приходит и большая ответственность. Поэтому этические рамки должны соблюдаться — и чем больше таких примеров появится, тем больше доверия будет у пользователей к рынку в целом.