Бывший банкир раскрыл секрет, как отбирать активы для заработка

Введение

В нашем интервью с бывшим банкиром и экспертом в области финансов, Александром, мы погрузились в изысканный мир отбора активов для успешных инвестиций. Александру удалось построить карьеру, основанную на глубоком понимании механики финансовых рынков. Сегодня он поделится своим уникальным подходом к отбору активов, объяснит, какие факторы влияют на этот процесс, и раскроет, как крупные игроки формируют торговые объемы.

BiXRET: Александр, здравствуйте! Ваша карьера в банковской сфере была весьма успешной, как вы решили перейти к анализу активов и инвестированию?

Александр: Здравствуйте! Это решение пришло ко мне не сразу. Я долгое время анализировал финансовые потоки и механизмы работы банков. Однажды я понял, что основа любого успеха — это знание о том, как деньги движутся, как они влияют на цену активов. Инвестирование это как шахматная партия: нужно предугадать, какой ход сделает противник.

BiXRET: Когда вы говорите о движениях денег, что именно вы имеете в виду?

Александр: Под движением денег я подразумеваю не просто объемы торгов, а реальную динамику спроса и предложения. На любом рынке очень важно понимать, кто и сколько готов купить или продать. Спрос — это сердце торговли. Если вы его правильно прочтёте, можете предвидеть, куда пойдет цена.

Основные критерии отбора активов для портфеля

BiXRET: Давайте перейдем к основным критериям отбора активов. Какие факторы для вас наиболее важны?

Александр: Самый важный показатель — это объем торгов. Высокий объем свидетельствует о здоровья актива. Он показывает, что рынок движется, сделки не застоялись, и вы можете входить в позицию с уверенностью. Данные объемов торгов можно изучать на различных биржах, где торгуется актив.

BiXRET: А что насчет спроса? Как его определить?

Александр: Здесь интересен не только общий объем, но и глубина рынка. Спрос не ограничивается лишь ценой и количеством сделок, важно видеть, сколько желающих купить или продать на различных уровнях цен. Например, если вы видите, что на определенном уровне установлен лимитный ордер, это может обозначать сильную поддержку или сопротивление.

BiXRET: В итоге, что вы ищете в дополнение к объемам и спросу?

Александр: Не менее важен исторический анализ актива. Если он неожиданно вырос в цене, это вызывает настороженность. Почему так произошло? Бывает, что рост — это результат спекуляции, и мы можем столкнуться с коррекцией. Я предпочитаю выбирать активы, которые имеют предсказуемую историю. Если актив расти в цене с неравномерными шагами, это может быть тревожным сигналом.

Как выявить накрученные объемы торгов

BiXRET: Вы упомянули об искусственно накрученных объемах. Как определить такие ситуации?

Александр: Важно наблюдать за графиками. Если на графике видны повторяющиеся объемы, словно они сгенерированы автоматически, стоит насторожиться. Это те самые ловушки, которые подставляют трейдеров. Я исследую, как часто и с каким интервалом происходят сделки. Настоящий интерес трейдеров — это не ровное и monotонное движение.

BiXRET: То есть вы полностью игнорируете такие активы?

Александр: Совершенно верно. Если объем торгов не отражает реального спроса, такой актив автоматически исключается из моего портфеля. Успех в торговле требует честного отражения интереса рынка, а не показухи.

Почему важен анализ денег, а не технических паттернов

BiXRET: Многие инвесторы склонны полагаться на технический анализ. Почему вы предпочитаете сосредотачиваться на объемах денежных потоков?

Александр: Я считаю, что многие трейдеры слишком привязаны к графикам и паттернам. Это может быть обманчиво. График — это всего лишь отражение прошлого, а не предсказание будущего. Сила актива и его подъем в цене зачастую зависят от реальных расходов и поступлений, а не от красивых фигур на графике.

BiXRET: Как же новичку подойти к этому? На что им стоит обратить внимание в начале пути?

Александр: Лучше изучать реальные денежные потоки. Посмотрите, где идет активный спрос. Изучите активы, которые имеют высокий объем и разветвленность, это создаст вам более надежную картину рынка. Новички часто попадают в ловушки, следуя популярным паттернам без понимания сути торгов.

Дополнительные советы по управлению рисками и построению портфеля

BiXRET: Какие советы вы бы дали для управления рисками и построения устойчивого портфеля?

Александр: Не стоит увеличивать объемы инвестиций только на основе опытов с небольшой суммой. Каждая новая сумма несет свои риски, и важно помнить об этом. При торговле с кредитным плечом нужно четко контролировать свои позиции, иначе можно легко потерять все. Постепенность и диверсификация — ключевые моменты для долгосрочного успеха.

BiXRET: Неужели такие ошибки могут привести к ликвидации?

Александр: Да, это реальная угроза. Когда актив теряет свою стоимость, а ваша позиция занимает большую часть портфеля, вы рискуете не только инвестициями, но и желанием оставаться на рынке. Лучше прийти на посадку в условиях волатильности, чем потерять все.

BiXRET: А какие активы стоит выбирать для диверсификации?

Александр: Я бы рекомендовал акцентироваться на тех активах, которые имеют разную динамику и ликвидность. Если в одном сегменте рынка происходит падение, другие могут оставаться устойчивыми. Это позволяет сгладить риски и сохранять стабильность в портфеле.
Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

​

Бывший банкир раскрыл секрет, как отбирать активы для заработка

Успех через диверсификацию

BiXRET: Александр, давайте углубимся в диверсификацию портфеля. Вы часто упоминаете о её важности. Как именно вы подходите к этому процессу?

Александр: Диверсификация — это не просто расфасовка активов по разным классам. Важно понимать, как они взаимодействуют друг с другом. Я разрабатываю портфель таким образом, чтобы активы с низкой корреляцией компенсировали потенциальные потери другого актива. Например, если вы держите криптовалюту и акции одной компании, подумайте, как эти два актива могут отреагировать на экономические события.

BiXRET: Приведите, пожалуйста, пример.

Александр: Допустим, вы инвестируете в высокотехнологичную компанию и одновременно держите певца из традиционного сектора, такого как коммунальные услуги. Во время технологического бума акции могут сильно расти, но на спаде этот старый сектор может обеспечить вашу инвестицию стабильными дивидендами, когда другие активы падают. В таком случае у вас есть шансы не только сохранить, но и приумножить капитал.

Основные ошибки при торговле

BiXRET: Какие главные ошибки вы видите у начинающих трейдеров?

Александр: Я часто вижу, как новички игнорируют анализ рынка. Они смотрят только на графики и фигурные паттерны. Первый мой совет — учитесь читать рынок. Это как учить новую литературу — сплошной язык и символы. Уважайте реальную экономику, а не только тренды.

BiXRET: Понимаю. Как вы отреагируете на быстрые флеш-расты или падения?

Александр: Я всегда держу в голове основной принцип — не поддаваться панике. Бывает, что такие всплески — это наглядные манипуляции рынка. Поэтому важно не действовать из волнения, а основываясь на аналитике. Лучше подождать и посмотреть, как обстоят дела через пару дней.

Инструменты анализа

BiXRET: А какие инструменты вы рекомендуете для анализа?

Александр: Для начала выделю несколько важных. Первое — терминалы с экономическими новостями. Они показывают, как изменения в экономике могут влиять на активы. Второе — системы технического анализа. Графики таких систем позволят анализировать рыночные паттерны и находить закономерности.

BiXRET: Вы используете какие-то конкретные платформы для анализа?

Александр: Да, я предпочитаю платформы, которые предоставляют доступ к широкому спектру данных — такие как TradingView. Там можно анализировать не только криптовалюту, но и многие акции и индексы. Также важно следить за мнениями и прогнозами аналитиков, чтобы понять рыночные настроения.

Психология трейдинга

BiXRET: Как вы храните рациональные решения во время повышенной волатильности на рынке?

Александр: Психология трейдинга — это отдельная тема. Я всегда напоминал себе о том, что торговля — это игра в долгую. Эмоции всегда будут присутствовать, но нужно четко понимать свои цели и придерживаться установленного плана. Я рекомендую юзать торговые журналы, чтобы фиксировать не только свои решения, но и испытываемые эмоции. Это позволяет анализировать собственные действия в более спокойной обстановке.

BiXRET: Невероятно интересно. У вас есть какие-то стратегии, которые помогают избежать эмоциональных решений?

Александр: Да, у меня есть несколько правил. Первое — не рисковать больше, чем готов потерять. Второе — устанавливать четкие цели и следовать им. И, наконец, важно давать себе время на переосмысление, если что-то не идет по плану. Иногда лучше отдохнуть, выпустить эмоции, а потом вернуться с чистой головой.

Влияние новостей на рынок

BiXRET: Как вы относитесь к влиянию новостей на финансовые рынки?

Александр: Новости могут как служить катализаторами, так и удерживать рынок в состоянии стагнации. Я всегда рекомендую обращать внимание на значимые события, такие как изменения в политике, экономические отчеты, заявления центральных банков. Эти факторы могут сильно подкачивать курсы активов.

BiXRET: Приведите, пожалуйста, пример, когда новость сильно влияла на цену актива.

Александр: Допустим, когда была введена новая налоговая реформа в одной из больших экономик. Акции компаний, которые могли быть затронуты, резко упали на фоне неопределенности. Важно фиксировать события и направлять свое внимание на то, как они могут повлиять на актив, который вы купили.

Долгосрочные и краткосрочные стратегии

BiXRET: Какие стратегии вы предпочитаете в своем подходе — долгосрочные или краткосрочные?

Александр: Я люблю комбинировать. Долгосрочные инвестиции — это основа, но краткосрочные стратегии помогают увеличить капитал за счет колебаний, возникших из-за общей волатильности на рынке. Это позволяет диверсифицировать способы заработка.

BiXRET: Как же это балансировать?

Александр: Очень просто, до момента, когда кривая не перекрывает здравый смысл. Определите, какую часть портфеля вы готовы выделить на краткосрочные стратегии, и какого рода активы вы будете использовать. Например, для краткосрочной торговли я предпочитаю использовать ликвидные активы.

BiXRET: У вас есть какой-то фиксированный процент на краткосрочные сделки?

Александр: Обычно я выделяю не более 20-30% своего общего портфеля на активные торговые стратегии. Остальные инвестиции лучше «спят» в долгосрочных стабильных активов.
Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

​# Бывший банкир раскрыл секрет, как отбирать активы для заработка

Оценка рынка и влияние ликвидности

BiXRET: Александр, давайте поговорим о ликвидности активов. Как вы определяете, насколько ликвиден тот или иной актив, и какую роль это играет в ваших инвестиционных решениях?

Александр: Ликвидность — это ключевой элемент любой инвестиционной стратегии. Я всегда обращаю внимание на то, как быстро и без значительных колебаний цены можно купить или продать актив. Если возникает необходимость продать актив в экстренном порядке, я должен быть уверенным, что могу сделать это эффективно.

BiXRET: А как вы анализируете ликвидность на практике?

Александр: Существует несколько способов. Первый — мониторинг объемов торгов. Я сравниваю среднесуточные объемы текущие с историческими. Если актив регулярно демонстрирует высокие объемы, это признак устойчивой ликвидности. Второй момент — необходимо смотреть на разницу между ценой покупки и продажи, так называемый «спред». Чем меньше спред, тем легче войти в позицию.

Мысли о механизмах торговли

BiXRET: Казалось бы, эти параметры достаточно просты для понимания, но многие новички их игнорируют. Как вы думаете, почему?

Александр: Часто это связано с желанием получить быструю прибыль. Новички фокусируются на том, чтобы перейти к конкретным сделкам, не задумываясь о последствиях. Например, они могут купить актив, не проверяя ликвидность. В результате, когда они пытаются его продать, рынок может уже не поддерживать цену, и они могут потерять деньги.

BiXRET: Понимаю. А что вы делаете, чтобы минимизировать такие риски?

Александр: Я всегда выполняю анализ ликвидности перед покупкой. Если актив не соответствует моим критериям, я просто не вхожу в него. Я также часто пробую уровень спроса на актив, размещая небольшие лимитные ордера и наблюдая за реакцией рынка. Это своего рода тест на прочность.

Опыт в управлении активами

BiXRET: Как вы управляете активами в своем портфеле? Есть ли у вас стратегия по ребалансировке?

Александр: Безусловно! Я выделяю время в своей программе на регулярную оценку портфеля, скажем, раз в три месяца. Если какой-то актив значительно изменил свою динамику или перестал соответствовать моим критериям, я рассматриваю возможность перераспределения. Это позволяет оптимизировать риск и доходность.

BiXRET: Как вы решаете, когда именно стоит продать актив?

Александр: Это задача с элементом интуиции и анализа. Я смотрю на технические индикаторы, но также учитываю объемы и рыночные новости. Если я вижу, что актив перестает подтверждать свою силу, это сигнал для меня. Продажа не должна восприниматься как поражение, это мудрое управление капиталом.

Технический анализ и его влияние

BiXRET: Какова ваша роль для технического анализа в вашей стратегии, если вы больше обращаете внимание на объемы и ликвидность?

Александр: Технический анализ — это лишь один из аспектов. Я использую его как дополнение к не менее важным данным о потоках. Технические индикаторы могут дать полезные подсказки, когда стоит входить или выходить из позиции, но ни в коем случае не следует полагаться только на них.

BiXRET: Сколько времени вы тратите на изучение графиков и технических индикаторов?

Александр: Я выделяю около часа каждый день на анализ графиков и текущей ситуации на рынке. Это помогает мне поддерживать растущее понимание происходящего и оставаться в курсе важных изменений. Конечно, я использую свои же наблюдения для привлечения дополнительного внимания к некоторым активам.

Участие в криптовалютных рынках

BiXRET: Криптовалютный рынок переживает своеобразный бум. Как вы относитесь к использованию техник, которые применяете в традиционных рынках, в мире криптовалют?

Александр: Принципы остались теми же, однако криптовалюта требует дополнительных нюансов. Мы говорим о рынке с высокой волатильностью и меньшей ликвидностью для некоторых активов. Я стремлюсь анализировать те же факторы, но нужно помнить о большей рисковости.

BiXRET: Вы говорите о рисках. Существует также и возможность высокой прибыли. Как вы справляетесь с этими рисками?

Александр: В криптовалюте я ограничиваю свои инвестиции в 20% от общего портфеля. Туда я направляю средства для более волатильных активов. При этом стараюсь следовать основным принципам, которые обсуждали: внимательно относиться к объемам и истории цены, а также иметь четкий план выхода.

Обучение и развитие

BiXRET: Учитывая всю эту сложность, продолжаете ли вы учиться и развиваться как инвестор?

Александр: Конечно. Инвестирование — это процесс постоянного обучения. Я читаю книги, принимаю участие в вебинарах и общаюсь с другими трейдерами для обмена опытом. Информация и опыт — это ключ к адаптации к меняющимся условиям рынка.

BiXRET: Как вы находите источники информации?

Александр: Я следую несколько аналитических ресурсов, читаю отраслевые блоги и просто общаюсь с экспертами через социальные сети. Учитесь на примерах успешных трейдеров и ищите своего наставника. Есть множество курсов, которые помогают углубить знания, и это хороший способ прокладывать свой путь в финансовом мире.

BiXRET: Это отличные рекомендации! Как вы создаете свою сеть контактов среди инвесторов?

Александр: Я активно участвую в мероприятиях и конференциях. Сетевые события оказываются полезными: там можно обсудить идеи и обменяться контактов с единомышленниками. Не забывайте о социальных сетях, там тоже можно найти много полезной информации и контактов.

Общие практики торговли

BiXRET: Учитывая ваш обширный опыт в области инвестиций, какие общие практики торговли вы могли бы посоветовать новичкам?

Александр: Первое — понимание особенностей рынка, на котором вы работаете. Знайте его характер, волатильность и факторы, влияющие на активы. Второе — создайте собственную стратегию и придерживайтесь её. Не поддавайтесь искушениям следовать за толпой. И третье — ведите дневник трейдера. Отмечайте все шаги и ошибки, благодаря чему сможете учиться на собственном опыте.

BiXRET: Похоже, у вас есть четкое понимание, что такое успешный трейдинг.

Александр: Важно помнить, что это не простая задача. Успех требует времени, анализа и терпения. Не всё будет получаться с первого раза, но настойчивость и системный подход обязательно приведут вас к цели.