Как работает рынок криптовалют: инсайды от бывшего банкира и портфельного управляющего

Введение

Интервью взял BiXRET — эксперт и ведущий онлайн-сообщества инвестиционных стратегий. В роли приглашённого гостя выступил Александр — бывший банкир, а ныне портфельный управляющий, который перенёс опыт классических финансов в криптоиндустрию и делится уникальными инструментами анализа маркетмейкеров и крупных игроков.

Тематика разговора — переход от традиционных финансов к крипторынку, методы анализа большого капитала, управление инвестпортфелем и секреты успешных инвестиций в криптовалюты. Интервью будет полезно начинающим и опытным инвесторам, которые хотят разобраться в рыночных механизмах и избежать типичных ошибок.

Как банкир попал в криптоиндустрию

BiXRET: Александр, расскажи, как ты пришёл из банковской сферы в криптовалюту? Было ли что-то, что стало толчком к этому переходу?

Александр: В 2018 году я работал в банке, совершенно не разбираясь в дебетовых и кредитных картах. Просто было стремление заниматься деньгами. В одном из отделов заметил, что сотрудники, занимающиеся инвестициями, зарабатывают значительно больше. Это меня зацепило. Я начал изучать рынок, разбираться в инвестиционных инструментах. Понял, что здесь — настоящие возможности. К 2020 году, когда пандемия подстегнула фондовый рынок, я начал параллельно погружаться в криптовалюту, ведь там доходность была значительно выше, а рынок — динамичнее, агрессивнее и интереснее.

Разница между фондовым рынком и криптоиндустрией

BiXRET: Чем отличается подход к инвестированию на фондовом рынке и в криптоиндустрии? Есть ли принципиальные различия для портфельного управляющего?

Александр: В банке нас учили смотреть на рынок через объёмы и ликвидность. Важно отслеживать, где и какие деньги идут в актив. Не следует полагаться исключительно на технические индикаторы или свечи. В крипте много трейдеров, использующих разнообразные подходы: кто-то по индикаторам, кто-то по волнам, кто-то по трендам. Но меня всегда интересовала аналитика объёмов и крупных заявок, как это делается на фондовых рынках.

BiXRET: Почему ты считаешь объёмы ключевым фактором?

Александр: Объёмы — это реальные деньги и реальный спрос на актив. Аномальные объёмы на фоне отсутствия новостей — сигнал, что крупные игроки готовятся к движению. Пример — монета TON. В 2022 году ничего не происходило, новости не было, но объёмы росли. Позже вышла информация о внедрении TON в Telegram — цена взлетела. Это подтверждает мою теорию: рынком движут большие деньги, а не только свечи или инсайды.

Инвестиционный инструментарий: что используют профессиональные управляющие

BiXRET: Расскажи подробнее о своих инструментах анализа. Как ты анализируешь рынок и принимаешь решения?

Александр: Мы применяем специализированное ПО, которое подключается к API крупных бирж и собирает данные о рыночных и лимитных ордерах. Это позволяет видеть, где действительно идёт аномальный объём, где крупные игроки закупают или продают актив. Важно отслеживать глубину стакана — какие лимитные заявки стоят на покупку и продажу.

BiXRET: Как ты отбираешь активы для портфеля?

Александр: Первое — объёмы торгов, второе — ликвидность и доступность на крупных биржах, третье — отсутствие резких скачков цены. Я не беру в портфель активы, которые уже выросли в 10–20 раз. Соотношение риска и доходности уже не оправдывает себя. Также необходимо, чтобы актив был доступен на всех основных биржах, а не только на локальных.

Управление портфелем: стратегии, риски, выводы

BiXRET: Как строится твоя стратегия управления портфелем? Какие риски ты учитываешь?

Александр: Мы действуем постепенно, не стремясь поймать дно или пик рынка. Каждый вторник анализируем и распределяем инвестиции между несколькими активами. В портфеле всегда есть диверсификация — обычно не более 5–7% на один актив, чтобы минимизировать риски. Мы избегаем сложных инструментов вроде опционов или фьючерсов, чтобы не усложнять процесс.

BiXRET: Как ты принимаешь решение о выходе из актива?

Александр: Если актив начинает падать и объёмы покупок снижаются, крупные игроки больше не закупаются, а рыночные ордера давят вниз, я фиксирую убыток и выхожу. Иногда актив может находиться в просадке 2–3 месяца, но если есть уверенность, что крупные игроки продолжают покупать, мы держимся до лучших времён.

Криптоиндустрия: тренды, ошибки, ожидания

BiXRET: Какие тренды сейчас актуальны в криптоиндустрии? Каких ошибок стоит избегать инвесторам?

Александр: В последнее время наблюдается большой интерес к мемкоинам, но я считаю это ошибкой для крупных инвесторов. Ликвидность размывается, а мемкоины часто заканчиваются просадками. Я предпочитаю делать ставку на высоколиквидные активы, такие как биткоин, эфир и сильные альты. Главные драйверы рынка — новые деньги, инфоповоды и доверие инвесторов.

BiXRET: Какие у тебя ожидания по рынку на ближайший год?

Александр: Рынок сейчас в коррекции, но крупные игроки продолжают закупаться, что даёт уверенность в росте. Не ожидаю бума уровня 2021 года, но всё же надеюсь на новые инфоповоды и рост ликвидности. Главное — не поддаваться эмоциям и не инвестировать последние деньги в криптовалюту.

FAQ: Вопросы и ответы о портфельном управлении и криптовалютах

Q: Чем отличается работа портфельного управляющего на крипторынке от классических финансов?
A: В крипте больше волатильности, инструментов анализа и возможностей для заработка, но риски значительно выше.

Q: Какие инструменты анализа используются для управления криптопортфелем?
A: Применяются специализированные платформы, API бирж, анализ объёмов, глубины стакана и новостей.

Q: Как отбираются активы для портфеля?
A: Ключевыми факторами являются высокие объёмы торгов, ликвидность, доступность на крупных биржах и отсутствие резких изменений в цене.

Q: Какие риски нужно учитывать при инвестировании в криптовалюту?
A: Рыночные риски, волатильность, возможные скамы, проблемы с ликвидностью и регуляторные изменения.
Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

​

Как работает рынок криптовалют: инсайды от бывшего банкира и портфельного управляющего

Блокировка ошибок: Как не потерять деньги в крипте

BiXRET: Александр, давай поговорим о типичных ошибках, которые совершают инвесторы в криптовалюту. Какие из них наиболее распространены?

Александр: О, ошибок очень много. Первая — это эмоциональное инвестирование. Многие запускают в рынок свои сбережения, основываясь на "разговоре" в соцсетях или на хайпе, не проводя серьезного анализа. Понять, когда покупать или продавать, не имея стратегии — основная ловушка для девяти из десяти новичков. Также важен фактор манипуляции общественным мнением: когда новости о каком-то проекте начинают разгораться, люди зачастую идут за толпой, когда лучше было бы держаться от него подальше.

BiXRET: Получается, эмоциональная составляющая здесь критична?

Александр: Определённо. Инвесторы не должны позволять эмоциям брать верх, особенно в такие моменты, когда рынок переполнен радостью или страданиями. Это активы, а не ваши чувства. Нужно сосредоточиться на фактических данных и четкой стратегии. Портфельный управляющий обязан сохранять непредвзятость даже тогда, когда рынок бурлит.

Секреты успешных инвестиций в криптоактивы

BiXRET: Какие главные секреты успешных инвестиций ты бы выделил на основании своего опыта?

Александр: Главное — это исследование. Каждый актив требует глубокого анализа, прежде чем вы примете решение о его покупке. Это и фундаментальная аналитика, и технический анализ. Второй секрет — дисциплинированность: у вас должны быть заранее определённые цели и слежение за ними. Если вы, например, установили в своей стратегии целевую цену выхода или предела убытка, придерживайтесь её.

BiXRET: А что насчет управления рисками? Это важный аспект?

Александр: Абсолютно. Управление рисками — это основа любых инвестиций, особенно в абсолютно волатильной среде криптовалют. Я всегда рекомендую Einstellung: не ставьте больше, чем можете позволить себе потерять. Это позволит спать спокойно, даже когда на рынке ш turbulence.

Анализ больших игроков: в чем их секреты?

BiXRET: Как ты считаешь, на что обращают внимание крупные игроки на рынке?

Александр: Крупные игроки — это отдельная категория. Они, как правило, всегда работают с определённой системой, используют сложные алгоритмы для анализа данных и, конечно, имеют доступ к информации, недоступной обычным инвесторам. Они могут задавать тренды и управлять ликвидностью. Например, когда появляется значительное количество новостей о каком-то проекте, крупные игроки могут заранее закладывать позиции и манипулировать рынком.

BiXRET: Есть ли способ, как простым инвесторам заметить эти движения?

Александр: Да, внимательно следя за объёмами торгов и крупными ордерами. Если на графике вы видите резкий рост объёмов, это может означать, что крупные игроки начинают активные закупки. Но необходимо иметь чёткую стратегию, чтобы не потеряться в этой информации.

Меняющиеся условия: адаптация к волатильности

BiXRET: Как ты адаптируешь свою стратегию к быстро меняющимся условиям рынка?

Александр: Адаптация — это постоянный процесс. Каждый день создаются крайне выгодные условия, и важен гибкий подход. Я всегда на связи с командой анализа, мы постоянно обмениваемся мнениями и проверяем наши стратегии. Цифровая схема может меняться за считанные часы, так что необходимость корректировки нашего подхода никуда не исчезает.

BiXRET: Тебе не кажется, что такие изменения могут подстегнуть неопытных инвесторов к хаотичным действиям?

Александр: По сути, да. Неопытные инвесторы могут очень быстро запутаться в волатильности. Здесь ещё раз повторю важность стратегии и дисциплины. Каждый инвестор должен установить для себя заранее четкие временные рамки, цели и максимально явно понимать, почему они совершают те или иные действия. Это очень важно!

Ожидания по криптовалютным регуляциям

BiXRET: Какие изменения в регулировании криптовалют могут произойти, и как они повлияют на рынок?

Александр: Регуляция — это неизбежный процесс для всех новых технологий, и криптовалюты не исключение. Я ожидаю, что во многих странах появятся чёткие правила, касающиеся криптодата и налогообложения. Это может привести к некоторой стабильности на рынке, но также может вызвать и краткосрочные потрясения. Как правило, новости о новых регуляциях вызывают высокую волатильность, и важно лишь правильно среагировать на них.

BiXRET: Есть ли у тебя рекомендации по как действовать в условиях новой регулировки?

Александр: Важно оставаться в курсе новостей. Изучайте законы, проявляйте активность в сообществах и следите за тем, что происходит на рынке. Новые правила могут изменить твої подходы к инвестициям, и информированность может стать вашим ключом к успеху.

Психология инвестирования в криптовалюты

BiXRET: Как ты рассматриваешь психологический аспект инвестирования? Каково это — быть портфельным управляющим в таком волатильном рынке?

Александр: Психология — это, пожалуй, один из самых важных аспектов, который нужно учитывать. Отслеживание эмоций, изменение настроения, стремление к прибыли могут мешать объективному анализу. Важно помнить, что вы не только инвестируете в активы, но и управляете собственными эмоциями.

BiXRET: Какие методы работы с психоэмоциональным состоянием ты используешь?

Александр: Постоянный анализ и саморефлексия — важные шаги. Я стараюсь фиксировать все свои мысли и решения. Делюсь ими с командой, обсуждаю свои идеи и стратегические подходы. Это помогает исключить личные эмоции из процесса принятия решений.

BiXRET: Александр, твои идеи и подходы весьма интересны и, безусловно, полезны для многих. Я вижу, что у инвесторов есть много возможностей, если они настроены правильно и осознанно.

Александр: Именно так. Криптовалютный рынок — это не игра на удачу, а стратегический подход, основанный на знаниях и анализе. Но чтобы познать его, необходимо быть готовым учиться и развиваться.

(Конец второй части интервью. Продолжение следует.)
Хотите научиться читать графики, пройти курс по техническому анализу, самостоятельно анализировать рынок, или просто смотреть нашу экспертную топовую аналитику, заполните анкету ниже BiXRET google form

​# Как работает рынок криптовалют: инсайды от бывшего банкира и портфельного управляющего

Эмоции в торговле: как их контролировать

BiXRET: Александр, давай поговорим о психологических аспектах инвестирования. Как ты контролируешь эмоции при торговле на столь волатильном рынке, как криптовалюты?

Александр: Это на самом деле один из самых сложных аспектов. Эмоции, такие как страх или жадность, могут быть твоими лучшими врагами. Я стараюсь всегда следовать заранее установленной стратегии и не позволять мгновенным порывам влиять на мои решения. Например, в моменты нестабильности я останавливаюсь и пересматриваю свою стратегию — что изначально побудило меня вложиться в тот или иной актив. Это помогает избежать действий, продиктованных эмоциями.

BiXRET: Согласен, важно сохранить трезвый ум. Какие у тебя ещё есть методы для работы с эмоциями?

Александр: Я веду дневник трейдера, куда записываю свои мысли и решения по сделкам. Это позволяет мне видеть свои эмоциональные реакции и учиться на ошибках. Кроме того, регулярные обсуждения стилей торговли с коллегами помогают — когда ты делишься своими переживаниями и опытом, это позволяет снять психологическое напряжение.

Глобальные тренды на крипторынке

BiXRET: Какие глобальные тренды ты сейчас видишь на криптоиндустрии, и как они влияют на стратегию управления?

Александр: Один из наиболее заметных трендов — это рост интереса к децентрализованным финансам (DeFi) и NFT. Эти технологии привлекают много новых инвесторов и капиталовложений, что, в свою очередь, может повлиять на рост цен на основные криптоактивы. Конечно, этот рост создает и новые риски. Каждую неделю появляются новые проекты, и не все из них успешны. Я уделяю особое внимание тому, какие из этих трендов создают настоящую ценность для пользователей.

BiXRET: Как ты определяешь реальную ценность в новых проектах?

Александр: Я анализирую целевую аудиторию, которую проект пытается привлечь, и то, как он решает реальные проблемы. Если команда проекта имеет опыт и сильное понимание рынка, это тоже хороший знак. Также важно отслеживать, как активно эти проекты разрабатываются и применяются на практике.

Инвестиционные горизонты: краткосрочные против долгосрочных

BiXRET: Каков твой взгляд на краткосрочные инвестиции по сравнению с долгосрочными?

Александр: Краткосрочные инвестиции требуют постоянного мониторинга и способны принести быструю прибыль, но они также несут высокие риски. Я предпочитаю сбалансированный подход: в портфеле всегда присутствуют как краткосрочные, так и долгосрочные инвестиции. Такая укладка позволяет уменьшать риски и макроэкономические влияния.

BiXRET: А какие факторы ты учитываешь при выборе краткосрочных инвестиций?

Александр: В краткосрочных инвестициях я опираюсь на данные о ликвидности, новостные всплески и рыночные настроения. Я смотрю на технические индикаторы и объемы торгов. Если вижу, что актив начинает набирать популярность, и я уверен, что это не просто всплеск, то могу заводить его в портфель на краткосрочный период.

Проверка рынка: факторы, на которые стоит обратить внимание

BiXRET: Каких факторов следует остерегаться, чтобы не попасть в ловушку ошибок на крипторынке?

Александр: Важно обращать внимание на любые аномалии в объёмах торгов. Резкие скачки объёмов могут указывать на возможные манипуляции. Также не стоит пренебрегать новостями о регулировании и потенциальных изменениях в правилах игры — это может сильно повлиять на рынок. Например, если появляется информация о запрете криптовалют в одной из крупных экономик, стоит быть готовым к коррекции рынка.

BiXRET: Необходимо учитывать всё это в своих решениях, согласен. Какие ещё аспекты важны для успешной торговли?

Александр: Возможные скамы — это ещё одна важная тема. Сталкиваясь с новыми проектами, важно провести тщательное исследование команды, их репутации в сообществе и их прошлых успехов. Изучение резюме основателей и наличие выполненных проектов поможет избежать ненадёжных вложений.

Использование технологий в анализе

BiXRET: Как ты используешь технологии для анализа данных и управления портфелем?

Александр: Я использую алгоритмы и программное обеспечение для автоматизации анализов. Это позволяет быстро обрабатывать огромное количество данных о рынке и определять ключевые точки для входа и выхода. Например, наше ПО анализирует статистику по новостям и рыночным трендам в реальном времени. Это даёт возможность моментально реагировать на изменения.

BiXRET: Интересно! А как ты смотришь на тему применения искусственного интеллекта в криптоаналитике?

Александр: ИИ уже активно используется в разных сферах финансов и, безусловно, начинает входить и в криптовалюты. Например, алгоритмы могут выявлять скрытые паттерны и предсказывать тренды, которые невозможно заметить человеку. Но тут важно помнить, что ИИ — это всего лишь инструмент, и он требует грамотного подхода и контроля.

BiXRET: Твои мысли очень вдохновляют. Настоящее искусство торговли — это возможность задействовать и технологии, и собственный аналитический подход.

Александр: Да, немного интуиции и детального анализа идут вместе. И конечно, здесь, как и в любом деле, необходимо постоянное обучение и адаптация к изменениям на рынке.

(Интервью продолжается, оставайтесь с нами.)